Empat Regulator Jepang Memperingatkan Kripto Menimbulkan Risiko Pencucian Uang dalam Transaksi Real Estat

Berita Gate, 29 April — Kementerian Pertanahan, Infrastruktur, Transportasi, dan Pariwisata Jepang, Otoritas Jasa Keuangan, Badan Kepolisian Nasional, dan Kementerian Keuangan secara bersama-sama menerbitkan pemberitahuan pedoman pada 28 April yang memperingatkan bahwa kriptokurensi menimbulkan risiko pencucian uang yang lebih tinggi ketika digunakan dalam transaksi real estat. Pedoman tersebut ditujukan kepada badan-badan besar real estat dan industri kripto Jepang, termasuk Asosiasi Bisnis Kriptokurensi Jepang.

Regulator menyoroti bahwa kemampuan kripto untuk ditransfer secara instan melintasi perbatasan negara merupakan sumber signifikan risiko pencucian uang. Pedoman tersebut menyatakan: “Aset kripto, yang sifatnya ditransfer secara instan melintasi perbatasan negara, dianggap menimbulkan risiko tinggi untuk digunakan sebagai metode pembayaran dalam transaksi real estat untuk tujuan pencucian uang.”

Agen real estat diperintahkan untuk melakukan uji tuntas sesuai dengan Undang-Undang Jepang tentang Pencegahan Transfer Hasil Tindak Pidana, mengajukan laporan peraturan untuk transaksi mencurigakan, serta memberi tahu polisi tentang dugaan aktivitas kriminal. Pedoman itu juga memperingatkan bahwa mengonversi kriptokurensi menjadi mata uang fiat atas nama klien dapat secara hukum dianggap sebagai menjalankan bursa kripto tanpa lisensi di bawah Payment Services Act, yang berpotensi mengakibatkan sanksi hukum. Selain itu, perusahaan harus mendeklarasikan setiap pembayaran luar negeri yang melebihi 30 juta yen (kurang lebih AU$250,000) kepada otoritas terkait berdasarkan Foreign Exchange and Foreign Trade Act Jepang.

Peringatan ini muncul setelah Jepang mengamandemen Financial Instruments and Exchange Act awal bulan ini untuk mengklasifikasikan ulang kriptokurensi sebagai instrumen keuangan, memperketat regulasi untuk melarang perdagangan orang dalam dan manipulasi pasar dalam kripto sekaligus meningkatkan persyaratan pengungkapan bagi perusahaan kripto. Sebelumnya, kripto diatur sebagai bentuk pembayaran di Jepang.