ミズーリ州はCoinFlipを提訴し、米国最大級の暗号資産（クリプト）ATM運営者の一つが、詐欺を可能にしているとして告発し、利用者に過大な料金を課し、消費者保護法に違反したと主張した。
概要
- ミズーリ州はCoinFlipから最大183万ドルの罰金および返還（restitution）を求めている。
- 州によれば、CoinFlipはミズーリ州内で140以上の暗号資産キオスクを運営していた。
- この訴訟は、米国における暗号ATM詐欺へのより広範な取り締まりに加わるものだ。
ミズーリ州司法長官キャサリン・ハナウェイ（Catherine Hanaway）はCoinFlipを提訴し、同社が州全体で詐欺を可能にしたこと、さらにキオスク・ネットワークを通じて詐欺に結び付いた取引から利益を得ることで、ミズーリ州の消費者保護法に違反したと申し立てた。司法長官事務所によれば、この訴訟はCoinFlipとして事業を行うGPD Holdings LLCを相手に、ジャスパー郡で提起されており、罰金、返還、差止めによる救済（injunctive relief）を求めている。
ハナウェイは、CoinFlipの機械は詐欺師によって使用され、被害者のお金を迅速かつ取り返しのつかない形で暗号資産へ移すために使われたと述べた。「『Bitcoin（ビットコイン）と暗号資産のATMは、詐欺のための新しい逃走車です。無実の人々のお金を詐欺師に奪い去り、戻ってくることはありません』と、同氏は州の発表で語った。」
ミズーリ州司法長官事務所は、CoinFlipが州内で140以上のキオスクを運営しており、ガソリンスタンド、コンビニ、酒類販売店、そしてベイプショップを含む場所に機械を設置していると述べた。同事務所は、同社が暗号資産キオスクを通じて「不正な取引を故意に仲介し、その取引から、複雑で過剰な手数料によって利益を得た」と主張した。
手数料、罰金、州の主張 {#fees-penalties-and-state-claims}
ミズーリ州は、過去5年間における申し立てられた違反1件につき1,000ドルを基に、最大1,826,000ドルの民事罰金を求めており、加えて消費者への返還も求めている。さらに州は、裁判所に対し、CoinFlipがミズーリ州で問題となっているとされる行為を継続することを禁じるよう求めている。
この件はまた、手数料にも焦点を当てている。CoinFlipの利用条件では、キオスクの取引手数料について「通常、総取引額の4.99%から21.90%の範囲です」、さらに最低のブロックチェーン・ネットワーク手数料として$2.49がかかるとしている。一方で利用者に対して、「ALL TRANSACTIONS ARE FINAL AND IRREVERSIBLE!!」とも警告している。
州当局者によれば、この訴訟は、暗号ATM事業者を対象とした2025年12月の調査を受けて提起された。詐欺行為の増加と不透明な価格設定に対する懸念が高まっていたという。ミズーリ州のフュージョンセンターは、司法長官事務所によれば、過去2年間で暗号ATMを含む暗号資産関連の事案を350件以上特定している。
暗号ATMへのより広い圧力 {#wider-pressure-on-crypto-atms}
ミズーリ州の対応は、米国の規制当局と立法者が暗号ATMへの監視を強める中で行われた。連邦取引委員会（FTC）は、Bitcoin ATM詐欺に関連する損失が、2020年から2023年にかけてほぼ10倍に増えたと述べており、消費者は2024年上半期だけで損失が65百万ドル超に上ったと報告している。
他の州もすでにキオスク運営者に対して動いている。アイオワ州では、司法長官ブレンナ・バード（Brenna Bird）がCoinFlipおよびBitcoin Depotを提訴し、同州の住民（アイオワ州民）が同社の機械を通じて少なくとも2,040万ドルを失ったと主張した。また、コロンビア特別区（District of Columbia）も、詐欺に関連する損失をめぐり暗号ATM運営者を提訴している。
この圧力は、連邦議会（キャピトル・ヒル）にも及んでいる。上院議員ディック・ダービン（Dick Durbin）は「Crypto ATM Fraud Prevention Act（暗号ATM詐欺防止法）」を提出した。同法案は、より強力な警告を義務付け、新規利用者に対する取引制限を設け、さらに30日以内に報告された一部の詐欺案件について払い戻しを求めるものだ。
この訴訟は、Bitcoin（BTC）が多くの暗号ATM取引で依然として支配的な資産であり、その結果、暗号ATMの物理的なインフラが規制当局の関心の的になり続けているタイミングで行われた。先のcrypto.newsの報道では、暗号ATM詐欺、州による執行、そしてBitcoin ATMの規制に関する内容が、当局がこれらの機械が詐欺のための選好される支払い手段（payment rail）になったと主張する中で、取り締まりが拡大している様子を追跡していた。
