台中銀行の役員6人が共謀して詐欺団を運営し、資金洗浄を行ったとして、金管会が3200万元の過去最高額の罰金を科した
台湾の《中央社》による 5 月 13 日付の報道によると、金融監督管理委員会（金管会）は 5 月 12 日、台中商業銀行（台中銀行）による預金口座の開設、顧客の継続的な本人確認（顧客身分持続審査）、および口座監視メカニズムに関する複数の不備について、法に基づき新台湾ドル 3,200 万元の罰金を科すことを発表し、台湾の銀行業の歴史における過去最高の罰金記録を更新した。
金管会の処分決定と違反根拠
《中央社》の報道によれば、金管会の銀行局長である童政彰は、台中銀行の傘下にある 10 の支店が、2024 年 4 月以降、21 件の法人顧客口座を開設するにあたり、顧客認識業務およびネットバンキングの限度額設定の分野で適切な審査メカニズムを定めていなかったと述べた。さらに、その後の顧客身分に関する職務上の審査、異常取引の監視・照合、疑わしいマネーロンダリングの届出などの各段階にも、複数の重大な不備があったとしている。金管会は、同行が内部統制制度を確実に実施しておらず、1 つの行為で複数の行政法上の義務に違反したと認定し、法定の科料の上限である 3,200 万元を罰鍰として裁定した。
案件の経緯：幹部が詐欺集団と結託し口座を操る
《中央社》の報道および台中地方検察署の調査によると、万里開発公司の責任者である洪岳鵬は、マネーロンダリングを容易にするために、2024 年 9 月から 2025 年 4 月までの間、台中銀行の 4 支店のマネージャーおよび副マネージャー計 6 名の主管者と結託した。関与した主管者は、犯罪集団が 12 の架空の事業者（名義）によって金融口座を開設するのを手助けし、口座開設時にはわざと規定どおりの映像を残さず、さらに口座の巨額送金限度額を引き上げた。
報道によると、いわゆる「人頭口座」が疑わしいマネーロンダリングの警告・通報を引き起こした際、関与した主管者は届出を意図的に遅らせた。たとえ届出を完了していたとしても、口座の停止や送金の制限などの防止措置を怠ったため、詐欺およびネット賭博の不法な収益が迅速に大量に送金され、関係する不法な資金の総額は新台湾ドル 36 億 4,000 万元に達した。
金管会の銀行局副局長である張嘉魁は、この件は 2025 年の金融検査で資金の流れの異常が見つかったことを受けて、金管会が主体的に検察当局へ送致し調査が始まったものだと述べた。検察側が捜索を行った結果、合計で新台湾ドル 2 億 6,910 万元に相当する資産を差し押さえ、銀行法の特別背信罪やマネーロンダリング防止法などの容疑で、関与した 7 人を正式に起訴した。
金管会の6項目の監督要求と台中銀行の回答
《中央社》の報道によれば、金管会は処分に加えて、台中銀行に対し監督上の 6 つの要求も提示した。具体的には、①不備を全面的に見直し、強化して改善するための措置を検討したうえで取締役会に報告すること、②行員が主体的に募る案件に関する口座開設審査の妥当性について全面的に洗い出しを行うこと、③1 か月以内に外部の専門機関を雇い、マネーロンダリング防止メカニズムを再調整すること、などである。
台中銀行はその後、「重大な情報」を公表し、監督当局の指示に従って改善を進めるとしたうえで、同社の現在の業務運営はいずれも正常で、自己資本の十分性にも問題がなく、全体の財務および業務は影響を受けていないと強調した。
よくある質問
金管会は台中銀行にいくらの罰金を科し、どんな記録を更新したのか？
《中央社》の 2026 年 5 月 13 日の報道によると、金管会は 2026 年 5 月 12 日、台中銀行に新台湾ドル 3,200 万元の罰金を科すことを発表し、台湾の銀行業の歴史における過去最高の罰金記録を更新した。
台中銀行のマネーロンダリング事件の関与人数と資金規模はどれくらいか？
《中央社》および台中地方検察署の資料によると、関与した台中銀行の主管者は計 6 人で、さらに外部の首謀者である洪岳鵬を加えると、合計 7 人が正式に起訴された。関与した不法な資金の総額は新台湾ドル 36 億 4,000 万元で、犯罪の期間は 2024 年 9 月から 2025 年 4 月までだった。
金管会は台中銀行にどのような具体的な今後の監督要求を出したのか？
《中央社》の報道によると、金管会は台中銀行に対し、不備を全面的に見直して取締役会に報告すること、行員が主体的に募った案件に関する口座開設審査の妥当性について全面的に洗い出しを行うこと、そして 1 か月以内に外部の専門機関を雇い、マネーロンダリング防止メカニズムを再調整しさらに整備することを求めた。