Missouri processa a CoinFlip por golpes de fraude em ATMs de criptomoedas

Autoridades de Missouri entraram com uma ação judicial contra a CoinFlip, uma grande operadora de ATMs de criptomoedas, acusando a empresa de, de forma consciente, viabilizar transações fraudulentas e lucrar com golpes que miraram moradores vulneráveis, incluindo idosos e veteranos militares. A ação foi anunciada pelo escritório da procuradora-geral de Missouri, Catherine Hanaway. Funcionários do estado afirmam que as operações da CoinFlip, realizadas por meio da empresa-mãe GPD Holdings, violaram a Missouri Merchandising Practices Act ao facilitar transações ligadas a golpes. A ação faz parte de uma repressão regulatória mais ampla contra operadores de ATMs cripto em todo os Estados Unidos.

Detalhes da ação judicial e penalidades

Autoridades de Missouri pedem ao tribunal que impeça a CoinFlip de operar no estado e imponha multas civis de até US$ 1,826 milhão. Além disso, a ação busca indenização para consumidores que teriam perdido dinheiro por meio de transações fraudulentas em ATMs cripto nos últimos cinco anos. A investigação sobre a CoinFlip e outros operadores de ATMs cripto foi iniciada em dezembro, depois que o estado recebeu denúncias associadas a esquemas fraudulentos envolvendo quiosques de moeda digital.

Presença operacional da CoinFlip

A CoinFlip atualmente opera 136 quiosques de criptomoedas em Missouri e mais de 4.200 em todo o país, segundo informações listadas no site da empresa. ATMs cripto permitem que os usuários comprem ou, às vezes, vendam criptomoedas como Bitcoin usando dinheiro ou cartões de débito.

Repressão regulatória mais ampla

A ação contra a CoinFlip faz parte de uma resposta regulatória mais ampla a preocupações com fraudes e proteção ao consumidor. Nos últimos meses, legisladores e reguladores apresentaram restrições, regras de conformidade mais rígidas e, em alguns casos, proibições diretas de quiosques cripto. Legisladores de Minnesota também agora avaliam uma legislação que pode banir quiosques cripto após um aumento nos relatos de golpes.

Outra grande operadora de ATMs cripto, Bitcoin Depot, enfrentou pressão legal e financeira crescente. Em uma comunicação enviada à Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (US Securities and Exchange Commission) no início deste mês, a empresa alertou que havia “dúvida substancial” sobre sua capacidade de continuar operando devido a disputas judiciais e responsabilidades legais em andamento. A Bitcoin Depot, em seguida, entrou com pedido de proteção contra falência nos termos do Chapter 11 no Texas.