Binance Austrália multada em $6,9M após investidores perderem milhões em derivados

Em resumo

• Um tribunal federal ordenou à Binance Australia Derivatives que pagasse uma multa de 6,9 milhões de dólares americanos por permitir que utilizadores mal classificados acedessem a produtos de alto risco.
• Um total de 524 investidores retalhistas foram incorretamente classificados como clientes grossistas entre julho de 2022 e abril de 2023, resultando em cerca de 6 milhões de dólares em perdas de negociação.
• A Binance admitiu ter permitido que os clientes fizessem tentativas ilimitadas num questionário de múltipla escolha para se qualificarem como investidores sofisticados.

O Tribunal Federal da Austrália ordenou à Oztures Trading Pty Ltd, a operar como Binance Australia Derivatives, que pagasse uma multa de 10 milhões de AUD (cerca de 6,9 milhões de dólares americanos) após a bolsa admitir ter exposto 524 investidores retalhistas a produtos de derivados cripto de alto risco sem as necessárias proteções ao consumidor. A má classificação ocorreu entre julho de 2022 e abril de 2023, com a Binance a admitir falhas na integração de clientes que permitiram a clientes retalhistas fazer tentativas ilimitadas num questionário de múltipla escolha até conseguirem uma pontuação de aprovação para se qualificarem como investidores sofisticados, de acordo com o anúncio da ASIC. O grupo de clientes mal classificados teve perdas de negociação de 8,66 milhões de AUD (cerca de 6 milhões de dólares) e pagou 3,89 milhões de AUD (2,67 milhões de dólares) em taxas. Dos 524 clientes mal classificados, 460 foram incorretamente classificados como cumprindo o Teste de Investidor Sofisticado, 33 como cumprindo o Teste de Riqueza Individual, 26 como investidores profissionais, 4 como Corpo Corporativo Relacionado, e 1 como cumprindo o Teste de Grande Negócio.

Num exemplo, a Binance avaliou um indivíduo como investidor profissional com base unicamente na sua afirmação de ser uma “autoridade pública isenta”, sem verificação adequada.  Decrypt contactou a Binance para um comentário, mas não recebeu uma resposta imediata. “A Binance falhou em estabelecer verificações básicas de conformidade e aprovou incorretamente centenas de candidaturas para produtos complexos destinados a investidores grossistas,” disse o Presidente da ASIC, Joe Longo, em um comunicado. “As deficiências da Binance deixaram mais de 85% da sua base de clientes australianos exposta a produtos de alto risco que nunca deveriam ter conseguido aceder, e sem importantes proteções ou direitos ao consumidor, custando milhões aos investidores retalhistas.”

O juiz Moshinsky também ordenou à Binance que contribuísse para os custos da ASIC, com a multa a ser adicionada a aproximadamente 13,1 milhões de AUD em compensação já pagos a clientes afetados em 2023.