Em resumo
- Um tribunal federal ordenou à Binance Australia Derivatives que pagasse uma coima de 6,9 milhões USD por permitir que utilizadores mal classificados acedesse a produtos de elevado risco.
- Um total de 524 investidores de retalho foram classificados incorretamente como clientes de retalho entre julho de 2022 e abril de 2023, resultando em cerca de 6 milhões USD em perdas de negociação.
- A Binance admitiu permitir que os clientes fizessem tentativas ilimitadas num questionário de escolha múltipla para se qualificarem como investidores sofisticados.
O Tribunal Federal da Austrália ordenou a Oztures Trading Pty Ltd, negociando como Binance Australia Derivatives, que pagasse uma coima de 10 milhões AUD (cerca de 6,9 milhões USD) após a bolsa admitir ter exposto 524 investidores de retalho a produtos de derivados de cripto de elevado risco, sem as proteções obrigatórias para consumidores.
A classificação errada ocorreu entre julho de 2022 e abril de 2023, com a Binance a admitir falhas na admissão de clientes que permitiram aos clientes de retalho fazerem tentativas ilimitadas num questionário de escolha múltipla até alcançarem uma pontuação de aprovação para se qualificarem como investidores sofisticados, segundo o comunicado da ASIC.
O grupo de clientes mal classificados incorreu em perdas de negociação de 8,66 milhões AUD (cerca de 6 milhões) e pagou 3,89 milhões AUD (2,67 milhões) em taxas. Dos 524 clientes mal classificados, 460 foram classificados incorretamente como cumprindo o Teste de Investidor Sofisticado, 33 como cumprindo o Teste de Riqueza Individual, 26 como investidores profissionais, 4 como Related Body Corporate, e 1 como cumprindo o Teste de Grande Empresa.
Num exemplo, a Binance avaliou um indivíduo como investidor profissional com base apenas na sua alegação de ser uma “autoridade pública isenta”, sem verificação adequada.
“A Binance falhou em implementar verificações básicas de conformidade e aprovou incorretamente centenas de candidaturas para produtos complexos para investidores por grosso,” disse Joe Longo, presidente da ASIC, num comunicado. “As insuficiências da Binance deixaram mais de 85% da base de clientes australiana exposta a produtos de elevado risco a que nunca deveriam ter conseguido aceder, e sem importantes proteções ou direitos para consumidores, custando a investidores de retalho milhões.”
O juiz Moshinsky também ordenou que a Binance contribuísse para os custos da ASIC, com a coima a acrescer a cerca de 13,1 milhões AUD em indemnizações já pagas aos clientes afetados em 2023.
“ O problema foi identificado por si, reportado à ASIC e totalmente remediado em 2023, com aproximadamente 13 milhões AUD compensados aos utilizadores afetados. A Oztures cessou o seu negócio de derivados e devolveu voluntariamente o seu AFSL em 2023,” disse um porta-voz da Binance ao Decrypt. “A Binance Australia está empenhada em oferecer aos utilizadores na Austrália produtos inovadores, em conformidade e de confiança, ao mesmo tempo que ajuda a promover o crescimento responsável do ecossistema de blockchain e de ativos digitais do país.”
Nota do editor: Esta história foi atualizada para incluir comentários da Binance.
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