O HSBC na Austrália reconhece três infrações e enfrenta uma multa de 35 milhões de dólares australianos

A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) anunciou a 18 de junho que está a procurar uma multa até 35 milhões de dólares australianos por falhas graves no dispositivo de proteção anti-fraude da sucursal australiana do HSBC (HSBC, 0005). O HSBC já admitiu plenamente três principais violações, e até junho já tinha compensado os clientes lesados em 21,5 milhões de dólares australianos, afirmando ainda que vai manter uma “cooperação construtiva” com a ASIC.

ASIC anuncia que procura uma multa de 35 milhões de dólares australianos contra o HSBC na Austrália

De acordo com a descrição do caso da ASIC, esta ação incide sobre a falha da sucursal australiana do HSBC em cumprir as suas obrigações regulamentares de proteger os clientes contra burlas durante mais de quatro anos (de janeiro de 2020 a agosto de 2024). Durante esse período, foram apresentadas cerca de 950 queixas relacionadas com pagamentos e transações não autorizados, com perdas totais dos clientes de cerca de 23 milhões de dólares australianos.

Três principais violações: lacunas na gestão de risco, tempo médio de investigação de 145 dias, ausência de um mecanismo proativo de deteção

As três principais violações admitidas pelo HSBC são as seguintes:

Existem falhas significativas no sistema de controlo de risco para transferências: No que diz respeito ao canal de pagamentos imediatos IAT utilizado em larga escala na Austrália, o HSBC não implementou regras de monitorização suficientemente eficazes para identificar e bloquear transferências fraudulentas por imitação de bancos.

Investigações sobre queixas de burla com prazos gravemente excedidos: O HSBC demorou em média 145 dias a investigar; em alguns casos, as contas dos lesados ficaram congeladas durante até 542 dias antes de lhes ser restituído o acesso, muito acima dos prazos legais de regulação.

Falta de mecanismos de compensação ao cliente e de deteção de risco: Durante o período em que as burlas se intensificaram, o HSBC não efetuou uma verificação proativa dos clientes afetados, limitando-se a aguardar de forma passiva as queixas dos utilizadores.

Até junho, o HSBC já pagou 21,5 milhões de dólares australianos

Após o início da investigação, o HSBC implementou um plano específico de compensação; até junho de 2026, já tinha acumulado 21,5 milhões de dólares australianos em pagamentos aos clientes lesados. O vice-presidente da ASIC, Sarah Court, afirmou que este caso reflete falhas sistémicas prolongadas e generalizadas do HSBC na Austrália; o banco, sabendo que o risco de burla estava a espalhar-se, não tomou medidas de proteção eficazes.

Perguntas frequentes

Quais são os fundamentos legais da ASIC para procurar uma multa contra o HSBC na Austrália?

De acordo com o relato da HK01, as acusações da ASIC baseiam-se numa falha sistémica prolongada da sucursal australiana do HSBC no processamento de transações não autorizadas e na gestão de queixas de burla. O HSBC já reconheceu três factos centrais de violação. O montante de multa solicitado pela ASIC é de 35 milhões de dólares australianos; o montante final será determinado pelo tribunal e, neste momento, ainda não foi proferida uma decisão definitiva.

Que diferença existe entre a compensação de 21,5 milhões de dólares australianos do HSBC e as perdas dos clientes de 23 milhões de dólares australianos?

De acordo com a descrição do caso da ASIC, as perdas totais dos clientes são de cerca de 23 milhões de dólares australianos. Até junho de 2026, o HSBC já tinha compensado 21,5 milhões de dólares australianos, existindo ainda uma diferença de cerca de 1,5 milhões de dólares australianos. As razões específicas para a diferença, o calendário de pagamentos de compensação remanescentes e o tempo de conclusão não são detalhados nos relatórios existentes.

Porque é que as perdas entre outubro de 2023 e março de 2024 estiveram particularmente concentradas?

De acordo com a descrição do caso da ASIC, das perdas totais de 23 milhões de dólares australianos, cerca de 16 milhões de dólares australianos (aproximadamente 70%) ocorreram num período de cerca de cinco meses, de outubro de 2023 a março de 2024. Isto sugere que as atividades de burla se intensificaram nesse intervalo, e que os mecanismos de controlo de risco e tratamento de queixas do HSBC não responderam atempadamente. As formas concretas de burla e o contexto não são descritos adicionalmente no relato.