A Interactive Brokers lançou o acesso sem comissões a mais de 500 ETFs BlackRock iShares através da sua funcionalidade de investimento recorrente no Espaço Económico Europeu. A parceria pretende captar fluxos de poupança de retalho a longo prazo por meio de investimento automatizado e ETFs de baixo custo. De acordo com o estudo People & Money 2025 da BlackRock, os ETFs cresceram a uma taxa anualizada de 19 por cento desde 2022 e são agora o terceiro veículo de investimento mais detido na Europa, reflectindo a participação crescente do retalho nos mercados de capitais e uma procura maior por investimentos de baixo custo.
O mercado europeu de ETFs expande-se a uma taxa anual de 19 por cento desde 2022
A Interactive Brokers disse que os investidores de retalho elegíveis em todo o EEE podem agora aceder a mais de 500 ETFs UCITS iShares sem comissões, cobrindo acções, obrigações, temas e estratégias por sector, através de investimentos recorrentes automatizados. Os clientes podem começar a investir a partir de apenas 10 € enquanto automatizam contribuições periódicas para ETFs individuais ou carteiras de ETFs diversificadas.
De acordo com o estudo People & Money 2025 da BlackRock, os ETFs cresceram a uma taxa anualizada de 19 por cento desde 2022. O crescimento reflecte várias tendências estruturais de longo prazo: aumento da participação do retalho nos mercados de capitais, procura mais elevada por investimentos de baixo custo, adopção de corretoras digitais, queda da confiança nos retornos da poupança tradicional e maior auto-gestão financeira.
Kevin Keller, director executivo da Interactive Brokers Ireland, afirmou: “Os investidores devem conseguir construir carteiras diversificadas e de longo prazo sem pagar por isso. Ao oferecer ETFs iShares sem comissões ao lado de toda a nossa gama de mercados globais numa única plataforma, estamos a dar aos investidores europeus uma forma eficiente em termos de custos de fazer mais do seu dinheiro trabalhar e mantê-lo investido ao longo do tempo.”
A eliminação das comissões de negociação é importante porque os utilizadores de investimento recorrente tendem a contribuir com quantias relativamente pequenas com frequência. Mesmo custos de transacção baixos podem reduzir de forma material os retornos da capitalização a longo prazo ao longo de décadas.
O investimento recorrente torna-se uma ferramenta estratégica de aquisição de clientes
O lançamento destaca como o investimento recorrente está a actuar cada vez mais como uma das ferramentas mais importantes de aquisição de clientes nos mercados de corretagem digital. Em vez de se focarem apenas na negociação activa, muitas plataformas dão cada vez mais prioridade à acumulação de activos a longo prazo e ao comportamento de investimento automatizado.
O investimento recorrente em ETFs cria relações com clientes altamente “pegajosas” porque os investidores contribuem regularmente com capital ao longo de períodos alargados. Isso gera activos de plataforma estáveis, fluxos previsíveis e oportunidades para vender produtos financeiros adicionais de forma cruzada.
Christian Bimueller, responsável pela distribuição digital para a Europa Continental na BlackRock, disse: “A mais recente oferta da Interactive Brokers reflecte uma tendência clara em toda a Europa, com mais investidores individuais a recorrer a ETFs pela sua simplicidade, diversificação e baixo custo.” E acrescentou: “Quando usados dentro de planos de investimento recorrente, nos quais as pessoas investem uma quantia fixa regularmente, os ETFs estão a mudar a forma como as pessoas investem, tornando mais fácil começar, criar um hábito ao longo do tempo e tirar a pressão de tentar acertar o timing do mercado.”
A concorrência está a intensificar-se em toda a Europa. A Trade Republic, a Scalable Capital, a Revolut, a eToro, a Lightyear, a DEGIRO e vários neobrokers continuam a expandir funcionalidades de investimento recorrente ligadas a ETFs e ao investimento fraccionado. Os bancos tradicionais e os gestores de património também enfrentam pressão, já que plataformas digitais de menor custo atraem cada vez mais investidores mais jovens.
A BlackRock iShares gere 5,5 biliões de dólares em mais de 1.700 ETFs
A parceria é estrategicamente importante para ambas as empresas. A Interactive Brokers continua a expandir a sua presença europeia de retalho, posicionando-se como uma plataforma de investimento de espectro completo que abrange negociação activa, mercados globais, derivados, APIs e ferramentas de investimento a longo prazo.
Entretanto, a BlackRock continua a reforçar a dominância da iShares dentro do ecossistema europeu de ETFs. A iShares gere aproximadamente 5,5 biliões de dólares globalmente em mais de 1.700 ETFs, a 31 de Março de 2026, segundo a empresa.
O mercado de ETFs, por sua vez, está cada vez mais a funcionar como infra-estrutura central para a gestão de activos global. Os fundos passivos continuam a ganhar quota de mercado em relação a produtos geridos activamente devido a taxas mais baixas, maior transparência, liquidez, eficiência fiscal e diversificação fácil.
Ao mesmo tempo, as corretoras estão cada vez mais a usar o investimento em ETFs sem comissões para atrair depósitos, activos sob gestão e relações de clientes a longo prazo. A implicação mais ampla é que a cultura de investimento da Europa poderá estar a mudar gradualmente para o modelo dos Estados Unidos de participação do retalho no mercado.
FAQ
O que é que a Interactive Brokers lançou no Espaço Económico Europeu?
A Interactive Brokers lançou o acesso sem comissões a mais de 500 ETFs UCITS iShares da BlackRock através da sua funcionalidade de investimento recorrente no Espaço Económico Europeu. Os clientes podem começar a investir a partir de apenas 10 € enquanto automatizam contribuições periódicas para ETFs individuais ou carteiras diversificadas de ETFs.
Com que rapidez cresceram os ETFs na Europa desde 2022?
De acordo com o estudo People & Money 2025 da BlackRock, os ETFs cresceram a uma taxa anualizada de 19 por cento desde 2022 e são agora o terceiro veículo de investimento mais detido na Europa.
Quanto é que a BlackRock iShares gere globalmente?
A iShares gere aproximadamente 5,5 biliões de dólares globalmente em mais de 1.700 ETFs, a 31 de Março de 2026, segundo a empresa.
