Не функционирующая P2P-крипто платформа Paxful приговорена к $4M штрафу за отмывание денег и нарушение закона о путешествиях

Пирин‑криптовалютная торговая платформа Paxful была приговорена к выплате уголовного штрафа в размере 4 миллионов долларов после признания в соучастии в схемах, способствовавших незаконной проституции, и нарушении Закона о банковской тайне.

Приоритет прибыли над соблюдением правил

Paxful Holdings, платформа для пиринговой торговли криптовалютой, была приговорена к выплате уголовного штрафа в размере 4 миллионов долларов после признания в соучастии в схемах, способствовавших незаконной проституции, нарушении Закона о банковской тайне и сознательном передаче преступных доходов. Об этом объявило Министерство юстиции, что отражает ограниченные возможности Paxful по выплате. Изначально прокуратура считала, что штраф в размере 112,5 миллиона долларов является оправданным исходя из масштаба правонарушений.

По словам помощника генерального прокурора А. Тисена Дуэва, Paxful «получала прибыль, переводя деньги преступников», рекламируя отсутствие мер по борьбе с отмыванием денег. Генеральный прокурор США Эрик Грант подчеркнул, что компания «способствовала отмыванию денег и другим преступлениям», отдавая предпочтение доходам вместо соблюдения закона.

Специалист по расследованию преступлений IRS Линда Нгуен добавила, что пренебрежение правилами со стороны Paxful «позволило масштабное перемещение незаконных средств».

Эффект «Backpage»

Приговор Paxful, которая прекратила работу в октябре 2025 года, последовал за её признанием вины ранее в этом году. Министерство юстиции установило, что платформа не имела финансовых возможностей выплатить более 4 миллионов долларов. Штраф учитывает содействие Paxful более чем в 26,7 миллионах сделок на сумму почти 3 миллиарда долларов, что принесло компании 29,7 миллиона долларов дохода.

Американские власти утверждали, что платформа сознательно обрабатывала транзакции, связанные с сайтом, который позже был закрыт за продвижение незаконной проституции и секс-трафика. В судебных документах утверждается, что основатели Paxful даже называли эффект «Backpage» драйвером роста, с почти 17 миллионами долларов в биткоинах, поступивших с кошельков Paxful на Backpage и подобные сайты.

Нарушения и маркетинговые тактики

Власти утверждали, что с 2015 по 2019 год Paxful рекламировала себя как платформу без требований по знанию клиента (KYC), представляла фальшивые политики по борьбе с отмыванием денег и не подавала отчёты о подозрительной деятельности, несмотря на явные признаки преступного использования.

В конечном итоге Paxful признала вину в соучастии в нарушении Закона о путешествиях, способствовавшем незаконной проституции, и в ведении нелицензированного бизнеса по передаче денег, сознательно переводя преступные доходы. Компания также признала нарушение Закона о банковской тайне за несоблюдение эффективной программы по борьбе с отмыванием денег.

По заявлению Министерства юстиции, Paxful получила частичный кредит за сотрудничество с следователями и внедрение исправительных мер, хотя прокуроры отметили, что компания не раскрыла свои правонарушения добровольно.

Соучредитель и бывший технический директор Artur Schaback признал вину в июле 2024 года по связанным обвинениям в соучастии.

FAQ ❓

• Что случилось с Paxful Holdings? Paxful была приговорена в США к выплате штрафа в 4 миллиона долларов после признания в соучастии в отмывании денег и схемах, связанных с проституцией.
• Почему Paxful оштрафовали? Власти заявили, что платформа сознательно обрабатывала незаконные транзакции, включая связи с Backpage.com, игнорируя законы о борьбе с отмыванием денег.
• Насколько масштабна была деятельность Paxful? В период с 2017 по 2019 год Paxful содействовала более чем в 26,7 миллионах сделок на сумму почти 3 миллиарда долларов, получив 29,7 миллиона долларов дохода.
• Что это значит для криптоплатформ по всему миру? Этот случай показывает, что регуляторы по всему миру будут привлекать биржи к ответственности, если они будут ставить прибыль выше соблюдения правил.