ASIC добивается штрафа в размере 35 миллионов долларов против HSBC за провалы в предотвращении мошенничества, затронувшие более 1 000 клиентов

Австралийский корпоративный регулятор ASIC добивается наложения штрафа в размере 35 миллионов долларов на HSBC Bank Australia после того, как банк признал серьёзные сбои в предотвращении мошенничества и защите клиентов в период с января 2020 по август 2024 года. За это время HSBC получила более 1 000 сообщений о несанкционированных транзакциях на общую сумму 34,6 миллиона долларов: число мошеннических обращений выросло примерно на 380% в 2023 и 2024 годах, в основном из‑за схем с выдачей себя за другого человека.

По данным ASIC, HSBC не поддерживала надлежащие меры контроля в своих системах переводов с мая 2023 по май 2024 года и в среднем тратила 144 дня на рассмотрение жалоб клиентов.

Пострадавшие клиенты потеряли десятки тысяч долларов: в отдельных случаях суммы варьировались от 47 000 до 50 000 долларов. HSBC уже выплатила примерно 21,5 миллиона долларов в качестве компенсаций и вернула 6,5 миллиона долларов пострадавшим. Председатель ASIC Сара Корт заявила, что дело является «одним из первых такого рода в мире» и направляет сигнал, что «защита клиентов от мошенников — базовая обязанность банков».