BitGo запустила институциональный доступ к протоколам децентрализованных финансов, включая Aave, Spark и Tesseract, через интеграцию с Narval. Это позволяет соответствующим требованиям институциональным клиентам получать доступ к DeFi-протоколам кредитования и доходности напрямую из кошельков квалифицированного хранения BitGo Bank & Trust, сохраняя при этом механизмы управления (governance), верификацию транзакций и системы подтверждения по политике. Интеграция устраняет операционные барьеры риска, которые ранее препятствовали участию институционалов в DeFi, убирая необходимость выводить активы из регулируемых условий хранения. Этот шаг отражает отраслевой сдвиг, при котором институциональное принятие криптовалют все чаще сосредоточено на регулируемом доступе к ончейн-финансовой инфраструктуре, а не на спекулятивной торговле.
BitGo устраняет барьер институционального DeFi-хранения с интеграцией Narval
Традиционная активность в DeFi часто требует выводить активы из регулируемых сред хранения в само-хостируемые (self-custodied) кошельки, что подвергает институты рискам в части управления, комплаенса и безопасности. Интеграция BitGo с Narval позволяет организациям взаимодействовать с одобренными DeFi-протоколами напрямую из регулируемой инфраструктуры хранения BitGo.
Майк Белше (Mike Belshe), CEO и сооснователь BitGo, сказал, что институционалы все чаще хотят маршруты доступа, отвечающие требованиям комплаенса, в ончейн-финансы. «Институции хотят доступ к DeFi, но им нужна дорожка, которая соответствует нашим требованиям безопасности, управления и операционным требованиям», — сказал Белше. «Наша интеграция с Narval помогает клиентам подключаться к одобренным DeFi-протоколам напрямую из хранения BitGo, сочетая верификацию транзакций и контроль листинга (whitelisting) с регулируемой инфраструктурой хранения BitGo».
Шлюз Narval включает верификацию целостности транзакций, декодирование транзакций в человекочитаемом виде, контроль выполнения по политике, листинг протоколов, подключение делегированного кошелька и встроенный инструментарий для DeFi-приложений. Система нацелена на снижение риска «слепой подписи» (blind signing) — одной из крупнейших операционных уязвимостей в криптотранзакциях, когда пользователи одобряют сложные взаимодействия со смарт-контрактами, не до конца понимая логику лежащей в основе транзакции.
Aave, Spark и Tesseract лидируют по институциональному доступу к DeFi-протоколам
Протоколы, включенные при запуске, показывают, где сосредоточен спрос со стороны институционалов. Aave остается одним из крупнейших децентрализованных рынков кредитования в мире: пользователи могут вносить активы, занимать под залог и получать ликвидность без традиционных посредников. Spark делает акцент на структурированных рынках кредитов в стейблкоинах и кредитах в деноминации ETH, а Tesseract предоставляет регулируемые ончейн-продукты доходности в рамках авторизации MiCA.
Стани Кулечов (Stani Kulechov), основатель Aave Labs, заявил, что интеграция может увеличить участие институтов в децентрализованных рынках кредитования. «Теперь институции могут получать доступ к рынкам кредитования Aave напрямую через среду квалифицированного хранения BitGo, что открывает для DeFi более широкое участие», — сказал Кулечов.
После крахов нескольких централизованных криптокредиторов и бирж в период с 2022 по 2024 год институциональные компании все чаще отдают предпочтение прозрачным ончейн-системам в сочетании с регулируемым хранением и операционными контрольными механизмами. Большая часть институциональной DeFi-активности все чаще вращается вокруг кредитования в стейблкоинах, заимствований под залог, управления казначейством и генерации доходности.
Джеймс Харрис (James Harris), CEO Tesseract, сказал, что институции все чаще требуют структуры, которую операционно могут поддерживать комплаенс-команды. «Институции хотели запустить работу ончейн для своих средств, находящихся в хранении, так, чтобы их комплаенс-команды могли быть за это спокойны», — сказал Харрис. Tesseract работает в рамках европейской системы MiCA.
BitGo конкурирует за ускорение рынка институциональной криптоинфраструктуры
BitGo конкурирует с Coinbase Institutional, Fireblocks, Anchorage Digital, Copper, Taurus, Zodia Custody и несколькими банками, которые расширяются в области хранения цифровых активов и инфраструктуры клиринга/расчетов. Конкуренция все чаще строится вокруг того, чтобы стать основным операционным слоем, соединяющим институции с рынками цифровых финансов, включая хранение, стейкинг, стейблкоины, токенизацию, расчеты, инфраструктуру доходности и доступ к ончейн-рынкам.
FAQ
Что именно запустила BitGo через интеграцию с Narval?
BitGo запустила институциональный доступ к протоколам децентрализованных финансов, включая Aave, Spark и Tesseract, через интеграцию с Narval. Это позволяет соответствующим требованиям институциональным клиентам получать доступ к DeFi-протоколам кредитования и доходности напрямую из кошельков квалифицированного хранения BitGo Bank & Trust, сохраняя механизмы управления и системы подтверждения по политике.
Почему интеграция BitGo-Narval устраняет барьеры для институционального DeFi?
Интеграция решает операционный барьер риска, при котором традиционная DeFi-активность требует выводить активы из регулируемых сред хранения в само-хостируемые кошельки. Интеграция BitGo позволяет институциям взаимодействовать с одобренными DeFi-протоколами напрямую из регулируемой инфраструктуры хранения, устраняя опасения, связанные с управлением, комплаенсом и безопасностью, возникающие при выводе активов из хранения.
Какие DeFi-протоколы включены в запуск институционального доступа BitGo?
Включенные при запуске протоколы — это Aave, один из крупнейших в мире рынков децентрализованного кредитования; Spark, который фокусируется на структурированных рынках кредитов в стейблкоинах и кредитах в деноминации ETH; и Tesseract, который предоставляет регулируемые ончейн-продукты доходности в рамках авторизации MiCA.
