Глобальные потери от мошенничества за год составляют 44,2 миллиарда долларов; Tether и Telegram называют в роли криминальных пособников

Блокчейн-аналитическая компания Elliptic: главный научный сотрудник Том Робинсон 19 мая выступил со статьёй в британском аналитическом центре Royal United Services Institute (RUSI), заявив, что в 2025 году глобальные онлайн-мошеннические потери достигли 442 млрд долларов. Робинсон назвал Telegram ключевым операционным пространством для подпольных рынков, а USDT компании Tether — основным инструментом для трансграничных платежей.

Подтверждённые данные о транзакциях трёх крупнейших подпольных рынков

В статье Робинсон выделил три основных платформы подпольных гарантийных сделок и их совокупные обработанные суммы: Huione、Xinbi и Tudou; их общий обработанный объём составил 66,6 млрд долларов.

Huione считается крупнейшей платформой подпольных гарантийных сделок и тесно связана с камбоджийской компанией Huione Group; платёжный сервис Huione Pay, по оценкам, ранее обрабатывал более 103 млрд долларов транзакций в USDT, из-за чего попал под санкции США и Великобритании. После того как Huione обвинили, он последовательно менял названия на Haowang Guarantee и Tudou Guarantee; в мае 2025 года Telegram заблокировал связанные каналы, но операторы быстро перенесли работу на новые каналы. После 2026 года давление со стороны китайских правоохранительных органов вынудило Tudou постепенно прекратить работу, и образовавшуюся рыночную нишу сразу занял Xinbi. Робинсон отметил, что сейчас Xinbi ежедневно обрабатывает суммы на уровне 35 млн долларов в день.

Подтверждённые способы обработки в Telegram и оценка Робинсона

После того как Великобритания в марте 2026 года ввела санкции против Xinbi, связанные Telegram-каналы оставались активными ещё спустя несколько недель после вступления санкций в силу. Telegram позже ограничил доступ британских пользователей к каналам Xinbi, но в статье Робинсон прямо заявил, что такой подход «соответствует лишь минимальным требованиям санкций» и не решает проблему по сути; многие подпольные рынки всё ещё могут быстро возобновлять работу через новые каналы, резервные группы и смену названий.

Подтверждённые модели использования USDT

Согласно отчёту Робинсона, мошеннические группы в больших объёмах используют USDT как платёжный инструмент, а основная активность сосредоточена в блокчейне TRON. Режим p2p-переводов USDT позволяет средствам напрямую перемещаться через границы, одновременно обходя часть проверок по противодействию отмыванию денег (AML) в банковской системе. Среди обращающихся на подпольных рынках товаров: украденные персональные данные, фейковые аккаунты в сообществах, банковские счета на подставных лиц и услуги по отмыванию денег.

Частые вопросы

Какие типы мошенничества покрывает 442 млрд долларов в отчёте Elliptic?
Робинсон использует в качестве статистической базы категорию «глобальные онлайн-мошенничества» и в исходном тексте не раскрывает подробно конкретную методику подсчёта. Elliptic, как блокчейн-аналитическая организация, фокусируется в своих исследованиях на отслеживании направлений потоков on-chain средств и активности подпольных рынков.

После санкций против Huione как продолжают работу связанные платформы?

После того как Huione обвинили в причастности к отмыванию денег, он последовательно менял названия на Haowang Guarantee и Tudou Guarantee; после блокировки каналов Telegram операторы быстро перешли на новые каналы; под давлением китайских правоохранительных органов Tudou закрылся, и рынок перехватил Xinbi; после введения британских санкций против Xinbi ситуация так и не изменилась принципиально.

Какова конкретная роль Telegram на подпольных рынках?

Согласно отчёту Робинсона, Telegram-каналы и группы являются основными площадками, где ведётся подземная «гарантийная» торговля на рынке чатов «Guarantee Marketplace» мошеннической индустрии; они предоставляют пространство для сделок с нелегальными товарами вроде украденных данных, фейковых аккаунтов, банковских счетов на подставных лиц и услуг по отмыванию денег.