Российский финансовый регулятор: криптовалютные обменники должны регулироваться наравне с банками, чтобы устранить лазейки в надзоре за отмыванием денег

По сообщению Bits.media от 19 мая, заместитель главы Росфинмониторинга Герман Неглияд заявил в интервью российскому новостному агентству, что ведомство хочет приравнять уровень регулирования криптовалютных обменников (то есть точек обмена криптовалюты на крипто-рубли) к банковскому, чтобы устранить лазейку «регуляторного арбитража» между ними.

Подтверждение заявления Неглияда

В подтверждённой цитате по итогам интервью заместителя главы Росфинмониторинга Неглияда российским новостным агентствам говорится: «На данный момент банковский надзор является крайне строгим, а в сфере обращения криптовалют полностью отсутствует регулирование, что создаёт регуляторные пробелы. Преступники могут использовать это слабое место — через такую инфраструктуру отмывать деньги становится проще. Необходимо устранить это слабое место».

Неглияд отметил, что часть участников рынка выступает против жёсткого регулирования, опасаясь, что бизнес уйдёт в «серую зону», однако Росфинмониторинг считает эти опасения необоснованными. Он подчеркнул, что применение к криптовалютным обменникам подхода, аналогичного банковскому надзору, — это «нормальная и цивилизованная практика»: «компании либо соблюдают закон, либо оказываются за рамками правового поля».

Риск по рейтингам FATF: подтверждённое внешнее давление

Подтверждение по сообщению:

Членство России в FATF: приостановлено с 24 февраля 2023 года

Требования FATF: призывают страны регулировать оборот криптовалют; неоднократно обращались с призывом включить Россию в чёрный список по отмыванию денег — по состоянию на настоящее время это не реализовано

Позиция FATF: заявляет, что все страны должны сохранять осторожность при взаимодействии с Россией «для защиты международной финансовой системы»

Предупреждение Неглияда: если Россия не выполнит требования FATF и не создаст меры контроля, FATF может понизить рейтинг России

Законопроект о регулировании крипторынка: подтверждённый прогресс в законотворчестве

Подтверждение по сообщению:

Инициатор законопроекта: российское правительство

Текущее состояние: в первом чтении одобрен в Государственной думе, сейчас готовится ко второму чтению

Позиция Росфинмониторинга: поддерживает законопроект, выступает против смягчения условий (в отличие от позиции некоторых банкиров и законодателей)

Часто задаваемые вопросы

Как сейчас в России регулируются криптовалютные обменники?

Согласно заявлению заместителя главы Росфинмониторинга, в сфере обращения криптовалют сейчас «полностью отсутствует регулирование», тогда как банковский сектор находится под жёстким надзором, из-за чего возникает заметная разница в контроле. Росфинмониторинг считает, что этот разрыв создаёт лазейку регуляторного арбитража, и её необходимо устранить с помощью законодательства.

Каково текущее состояние членства России в FATF?

Членство России в FATF приостановлено с 24 февраля 2023 года. FATF неоднократно призывал включить Россию в чёрный список по отмыванию денег, но на момент публикации этого сделано не было. FATF заявляет, что страны должны с осторожностью относиться к взаимодействию с Россией, чтобы защитить международную финансовую систему.

Какой следующий шаг у законопроекта о регулировании крипторынка в России?

Согласно сообщению, законопроект уже одобрен в первом чтении в Государственной думе и сейчас готовится ко второму чтению. Росфинмониторинг поддерживает законопроект и выступает против смягчения условий, но сообщается, что позиции некоторых банкиров и законодателей отличаются от этого, а результат второго чтения пока не подтверждён.