BitGo ra mắt quyền truy cập cho tổ chức vào các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) bao gồm Aave, Spark và Tesseract thông qua tích hợp với Narval, cho phép các khách hàng tổ chức đủ điều kiện truy cập trực tiếp các giao thức cho vay DeFi và tạo lợi suất từ các ví lưu ký đáp ứng điều kiện của BitGo Bank & Trust, đồng thời vẫn duy trì các kiểm soát quản trị, xác minh giao dịch và hệ thống phê duyệt theo chính sách. Tích hợp này giải quyết các rào cản rủi ro vận hành trước đây từng ngăn cản sự tham gia của tổ chức vào DeFi bằng cách loại bỏ nhu cầu chuyển tài sản ra khỏi môi trường lưu ký được quản lý. Động thái phản ánh sự thay đổi trong ngành, khi việc các tổ chức áp dụng crypto ngày càng tập trung vào quyền truy cập được quản lý vào hạ tầng tài chính onchain thay vì giao dịch đầu cơ.
BitGo Xóa Rào Cản Lưu Ký DeFi Cho Tổ Chức Với Tích Hợp Narval
Hoạt động DeFi truyền thống thường đòi hỏi người dùng chuyển tài sản ra khỏi môi trường lưu ký được quản lý sang các ví tự lưu ký, khiến các tổ chức đối mặt với lo ngại về quản trị, tuân thủ và bảo mật. Tích hợp của BitGo với Narval cho phép các tổ chức tương tác với các giao thức DeFi đã được phê duyệt trực tiếp từ hạ tầng lưu ký được quản lý của BitGo.
Mike Belshe, Giám đốc điều hành và Đồng sáng lập của BitGo, cho biết các tổ chức ngày càng muốn có lối truy cập tuân thủ vào tài chính onchain. “Các tổ chức muốn tiếp cận DeFi, nhưng họ cần một lối đi đáp ứng các yêu cầu về bảo mật, quản trị và vận hành,” Belshe nói. “Tích hợp của chúng tôi với Narval giúp khách hàng kết nối tới các giao thức DeFi đã được phê duyệt trực tiếp từ lưu ký của BitGo, kết hợp xác minh giao dịch và các kiểm soát cấp phép theo danh sách trắng với hạ tầng lưu ký được quản lý của BitGo.”
Cổng Narval bao gồm xác minh toàn vẹn giao dịch, giải mã giao dịch dễ hiểu với con người, các kiểm soát thực thi theo chính sách, cấp phép theo danh sách giao thức, kết nối ví được ủy quyền và công cụ hỗ trợ ứng dụng DeFi tích hợp. Hệ thống hướng tới giảm rủi ro “ký mù”, một trong những lỗ hổng vận hành lớn nhất trong các giao dịch crypto, khi người dùng phê duyệt các tương tác phức tạp của smart contract mà không hiểu đầy đủ logic của giao dịch bên dưới.
Aave, Spark và Tesseract Dẫn Dắt Quyền Truy Cập DeFi Cho Tổ Chức
Các giao thức nằm trong đợt ra mắt cho thấy nơi nhu cầu DeFi của tổ chức đang tập trung. Aave vẫn là một trong những thị trường cho vay phi tập trung lớn nhất toàn cầu, cho phép người dùng cung cấp tài sản, vay dựa trên tài sản thế chấp và truy cập thanh khoản mà không cần các trung gian truyền thống. Spark tập trung vào các thị trường tín dụng theo cấu trúc dành cho stablecoin và credit định danh bằng ETH, trong khi Tesseract cung cấp các sản phẩm tạo lợi suất onchain được quản lý theo ủy quyền MiCA.
Stani Kulechov, Nhà sáng lập của Aave Labs, cho biết tích hợp có thể gia tăng sự tham gia của tổ chức vào các thị trường cho vay phi tập trung. “Các tổ chức giờ đây có thể truy cập trực tiếp các thị trường cho vay Aave thông qua môi trường lưu ký đủ điều kiện của BitGo, giúp tăng mức độ tham gia vào DeFi,” Kulechov nói.
Sau sự sụp đổ của một số nhà cho vay và sàn giao dịch crypto tập trung giữa năm 2022 và 2024, các công ty tổ chức ngày càng ưa chuộng các hệ thống onchain minh bạch kết hợp với lưu ký được quản lý và các kiểm soát vận hành. Phần lớn hoạt động DeFi của tổ chức ngày càng xoay quanh cho vay stablecoin, vay có tài sản thế chấp, quản lý kho bạc và tạo lợi suất.
James Harris, Giám đốc điều hành của Tesseract, cho biết các tổ chức ngày càng yêu cầu những cấu trúc mà đội ngũ tuân thủ có thể hỗ trợ về mặt vận hành. “Các tổ chức đã muốn đưa nguồn vốn được lưu ký của họ vào làm việc onchain theo cách mà các đội tuân thủ có thể đứng sau,” Harris nói. Tesseract hoạt động theo khuôn khổ MiCA của châu Âu.
BitGo Cạnh Tranh Trong Thị Trường Hạ Tầng Crypto Cho Tổ Chức
BitGo cạnh tranh với Coinbase Institutional, Fireblocks, Anchorage Digital, Copper, Taurus, Zodia Custody và nhiều ngân hàng đang mở rộng sang hạ tầng lưu ký và thanh toán tài sản số. Cuộc cạnh tranh ngày càng xoay quanh việc trở thành lớp vận hành chính kết nối các tổ chức với các thị trường tài chính số, bao gồm lưu ký, staking, stablecoins, tokenization, thanh toán, hạ tầng tạo lợi suất và truy cập thị trường onchain.
FAQ
BitGo đã ra mắt gì thông qua tích hợp Narval?
BitGo ra mắt quyền truy cập cho tổ chức vào các giao thức tài chính phi tập trung bao gồm Aave, Spark và Tesseract thông qua tích hợp với Narval, cho phép các khách hàng tổ chức đủ điều kiện truy cập các giao thức cho vay DeFi và tạo lợi suất trực tiếp từ các ví lưu ký đủ điều kiện của BitGo Bank & Trust, đồng thời duy trì các kiểm soát quản trị và hệ thống phê duyệt theo chính sách.
Tại sao tích hợp BitGo-Narval giải quyết rào cản DeFi cho tổ chức?
Tích hợp này giải quyết rào cản rủi ro vận hành, nơi hoạt động DeFi truyền thống yêu cầu người dùng chuyển tài sản ra khỏi môi trường lưu ký được quản lý sang các ví tự lưu ký. Tích hợp của BitGo cho phép các tổ chức tương tác với các giao thức DeFi đã được phê duyệt trực tiếp từ hạ tầng lưu ký được quản lý, loại bỏ các lo ngại về quản trị, tuân thủ và bảo mật gắn với việc chuyển tài sản ra khỏi lưu ký.
Những giao thức DeFi nào nằm trong đợt ra mắt quyền truy cập cho tổ chức của BitGo?
Các giao thức được bao gồm trong đợt ra mắt là Aave, một trong những thị trường cho vay phi tập trung lớn nhất toàn cầu; Spark, tập trung vào các thị trường tín dụng có cấu trúc cho stablecoin và credit định danh bằng ETH; và Tesseract, cung cấp các sản phẩm tạo lợi suất onchain được quản lý theo ủy quyền MiCA.
