Liên minh châu Âu áp đặt giới hạn thanh toán tiền mặt 10.000 EUR từ tháng 7 năm 2027 theo quy định AML mới

Liên minh châu Âu sẽ áp đặt giới hạn 10.000 EUR cho các khoản thanh toán tiền mặt đối với hàng hóa và dịch vụ từ ngày 10/07/2027 theo Quy định (EU) 2024/1624. Các quy tắc mới về chống rửa tiền cũng yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa phải thực hiện thẩm định khách hàng đầy đủ đối với các giao dịch lẻ tẻ trị giá 1.000 EUR hoặc hơn, trong khi các giao dịch dưới 1.000 EUR cần xác định danh tính khách hàng nhưng không yêu cầu xác minh đầy đủ.

Các tài khoản crypto ẩn danh bị cấm rõ ràng. Quy định này cấm mọi tài khoản hoặc dịch vụ cho phép ẩn danh hoặc làm tăng mức độ che giấu các giao dịch, bao gồm cả các đồng tiền hướng đến quyền riêng tư. Các quy định có hiệu lực ngăn các nền tảng được quản lý niêm yết, lưu ký hoặc hỗ trợ các dịch vụ liên quan đến privacy coins, mặc dù việc sử dụng riêng tư các tài sản này vẫn được phép.