Cơ quan FIU của Hàn Quốc thay thế quy định STR bắt buộc đối với crypto bằng các hệ thống rủi ro từ sàn giao dịch

Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Hàn Quốc thuộc Ủy ban Dịch vụ Tài chính đã gặp đại diện các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số vào ngày 4 để công bố việc thay đổi định hướng quản lý liên quan đến chuyển tiền điện tử ra nước ngoài. Thay vì áp đặt nghĩa vụ báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) bắt buộc đối với mọi khoản chuyển từ 10 triệu won trở lên tới các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ở nước ngoài và ví cá nhân, FIU sẽ yêu cầu từng sàn tự thiết lập hệ thống đánh giá và quản lý rủi ro của mình. Sự thay đổi chính sách diễn ra sau phản đối mạnh mẽ của ngành đối với đề xuất ban đầu được đưa vào thông báo dự thảo sửa đổi luật trong tháng Ba đối với Đạo luật về Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Được Chỉ định, trong đó có lo ngại về các vấn đề có thể phát sinh về tính hợp hiến và gánh nặng vận hành quá mức đối với nhà cung cấp dịch vụ.

FIU chuyển từ STR bắt buộc sang hệ thống quản lý rủi ro do sàn tự xây dựng

FIU xác nhận thay đổi quy định trong cuộc họp ngày 4 với các lãnh đạo điều hành sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số, theo các nguồn tin từ ngành. Đề xuất sửa đổi cho nghị định thực thi ban hành vào tháng Ba trước đó yêu cầu nộp STR tự động cho tất cả giao dịch tiền mã hóa từ 10 triệu won trở lên liên quan tới các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ở nước ngoài và ví cá nhân. Sau khi tham vấn và thu thập phản hồi, các cơ quan chức năng đã thay thế nghĩa vụ STR trên diện rộng bằng một khung trong đó các sàn đánh giá rủi ro và tự tạo hệ thống quản lý.

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Đơn vị Tình báo Tài chính. Nguồn: trang web FIU

Loại bỏ ngưỡng Travel Rule và duy trì điều chỉnh quy định KYC

FIU duy trì quyết định loại bỏ ngưỡng tối thiểu của Travel Rule, trước đây áp dụng cho các giao dịch từ 1 triệu won trở lên. Về yêu cầu tăng cường Know Your Customer (KYC), cơ quan quản lý nới lỏng cách tiếp cận bằng việc cho phép các sàn tự thiết lập tiêu chí đánh giá của mình. FIU cũng quyết định lùi yêu cầu đăng ký kinh doanh về tỷ lệ nợ đặt ở mức 200% hoặc thấp hơn tính đến cuối quý gần nhất thêm một năm, có tính đến hoàn cảnh của nhà điều hành. Trước yêu cầu của ngành về việc làm rõ các tiêu chuẩn đánh giá chống rửa tiền (AML) đối với nhà cung cấp dịch vụ ở nước ngoài, FIU dự kiến cung cấp hướng dẫn thông qua các tài liệu giải thích trong tương lai.

Sửa đổi nghị định thực thi dự kiến có hiệu lực từ ngày 20 tháng Tám

Các sửa đổi nghị định thực thi đối với Đạo luật về Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Được Chỉ định, bao gồm việc loại bỏ ngưỡng Travel Rule và sàng lọc cổ đông lớn đối với nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, dự kiến được triển khai vào ngày 20 tháng Tám sau khi được Bộ Lập pháp Chính phủ và các cơ quan khác rà soát.

FAQ

FIU của Hàn Quốc đã quyết định gì về báo cáo chuyển tiền điện tử ra nước ngoài vào ngày 4?

FIU đã thay đổi cách tiếp cận quản lý từ việc áp đặt nghĩa vụ báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) bắt buộc đối với mọi khoản chuyển tiền mã hóa từ 10 triệu won trở lên tới các tổ chức ở nước ngoài, sang yêu cầu từng sàn phải tự thiết lập hệ thống đánh giá và quản lý rủi ro.

Vì sao FIU sửa đổi đề xuất STR ban đầu hồi tháng Ba?

Ngành phản đối mạnh mẽ yêu cầu STR trên diện rộng, viện dẫn khả năng phát sinh vấn đề về tính hợp hiến và gánh nặng vận hành quá lớn đối với nhà cung cấp dịch vụ. Điều này khiến cơ quan chức năng áp dụng khung quản lý rủi ro do sàn tự thực hiện sau khi thu thập phản hồi.