Sygnum Hoàn Tất Thử Nghiệm Giao Dịch Blockchain Được Tích Hợp AI

Sygnum đã trở thành ngân hàng Thụy Sĩ được cấp phép đầu tiên thực hiện trực tiếp các giao dịch thị trường tài sản số thông qua một tác nhân AI, đồng thời vẫn đảm bảo khách hàng giữ quyền kiểm soát đối với việc lưu ký, ủy quyền ví và phê duyệt giao dịch cuối cùng. Dự án thí điểm, được công bố vào ngày 18/5/2026, đánh dấu một bước phát triển đáng kể trong việc tích hợp các quy trình vận hành được dẫn dắt bởi AI vào hệ thống tài chính được quản lý, khi các ngân hàng đánh giá cách các hệ thống thông minh có thể tương tác trực tiếp với mạng blockchain. Theo Sygnum, tác nhân AI đã diễn giải các chỉ dẫn dạng văn bản thường từ khách hàng và tự chuẩn bị các giao dịch blockchain phức tạp trong môi trường Mainnet trực tiếp, sau đó trình bày các hành động đã chuẩn bị cho khách hàng ủy quyền cuối cùng trước khi thực thi.

Mô hình thực thi AI do con người kiểm soát

Sygnum nhấn mạnh rằng khóa riêng không bao giờ rời khỏi sự sở hữu của khách hàng trong suốt quá trình. Tất cả các giao dịch chỉ được ký độc quyền thông qua các ví tự lưu ký do chính khách hàng vận hành trực tiếp trên thiết bị cá nhân của họ. Ngân hàng đã thiết kế kiến trúc dựa trên khung “con người tham gia vào vòng lặp”, đảm bảo các hoạt động có hỗ trợ AI không thể tiếp tục nếu không có sự chấp thuận rõ ràng từ khách hàng.

Tác nhân AI có khả năng chuẩn bị các quy trình liên quan đến chuyển khoản stablecoin, giao dịch hoán đổi token, cung cấp thanh khoản, bọc token và các vị thế cho vay phi tập trung. Hệ thống cũng rà soát các hợp đồng thông minh, đánh giá cấu trúc giao dịch, xem xét các rủi ro tiềm ẩn và lập bản đồ chiến lược thực thi trước khi yêu cầu khách hàng ủy quyền.

Sygnum xây dựng nền tảng sao cho AI đảm nhận việc chuẩn bị quy trình và phân tích vận hành, trong khi khách hàng vẫn nắm quyền tuyệt đối trong việc phê duyệt giao dịch và lưu ký tài sản.

Khung quản trị và pháp lý

Thomas Frei, Giám đốc mảng AI và Phân tích dữ liệu tại Sygnum Bank, cho biết việc kết nối các tác nhân AI trực tiếp với ví là bước nền tảng cho sự phát triển tiếp theo của tài chính. Frei nêu rằng mục tiêu cốt lõi của tổ chức là cân bằng giữa tự động hóa với sự đồng thuận theo chuẩn của ngân hàng, cùng với các cơ chế bảo vệ niềm tin và lưu ký, qua đó cho thấy một ngân hàng được quản lý có thể cung cấp dịch vụ thực thi do AI dẫn dắt nhanh hơn và dễ tiếp cận hơn mà không làm suy giảm quyền kiểm soát của khách hàng đối với tài sản.

Sygnum cho biết khung quản trị của họ tích hợp các tiêu chuẩn nghiêm ngặt về tính minh bạch, trách nhiệm giải trình, quản lý dữ liệu, khả năng vận hành bền vững và giám sát rủi ro, phù hợp với các yêu cầu của ngân hàng được quản lý. Ngân hàng nhấn mạnh rằng AI được thiết kế để nâng cao việc ra quyết định của con người, thay vì thay thế việc giám sát của khách hàng hay các mối quan hệ tài chính đáng tin cậy.

Hạ tầng công nghệ

Dự án thí điểm được phát triển bằng một máy chủ Model Context Protocol (MCP) do nhóm Sygnum tạo nội bộ và được vận hành bởi mô hình Claude của Anthropic. MCP là một chuẩn mở đang nổi lên, nhằm cải thiện cách các hệ thống AI và các nền tảng tài chính trao đổi thông tin vận hành có cấu trúc.

Hạ tầng cho phép tác nhân AI diễn giải trạng thái ví, tương tác hợp đồng thông minh, môi trường giao dịch và yêu cầu quy trình, trong khi vẫn duy trì các biện pháp bảo vệ nghiêm ngặt do khách hàng kiểm soát. Sygnum mô tả hệ thống vừa “không phụ thuộc mô hình” vừa “không phụ thuộc nhóm tài sản”, gợi ý rằng về sau có thể hỗ trợ nhiều hệ thống AI và nhiều sản phẩm tài chính khác nhau.