Zimbabwe bãi bỏ lệnh cấm tiền mã hóa năm 2018 chuyển sang cơ chế cấp phép: đăng ký 500 đô la Mỹ, hình sự hóa vi phạm

Zimbabwe đã ban hành Văn bản quy phạm pháp luật số 99 vào ngày 12 tháng 6, quy định tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) hoạt động tại Zimbabwe phải đăng ký với bộ phận Thông tin Tài chính (FIU) của Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe, lệ phí đăng ký 500 USD, gia hạn hằng năm 400 USD; hoạt động không đăng ký là hành vi phạm tội hình sự. Động thái này thay thế lệnh cấm năm 2018 của Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe đối với các tổ chức tài chính trong việc xử lý giao dịch tiền mã hóa.

Các điều khoản của Văn bản quy phạm pháp luật số 99 tại Zimbabwe

Theo Văn bản quy phạm pháp luật số 99 được ban hành vào ngày 12 tháng 6 năm 2026:

Đối tượng áp dụng: Tất cả doanh nghiệp tiến hành mua bán, chuyển nhượng hoặc lưu ký tài sản số tại Zimbabwe

Cơ quan đăng ký: Bộ phận Thông tin Tài chính (FIU) của Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe

Lệ phí đăng ký: 500 USD (một lần)

Gia hạn hằng năm: 400 USD

Thời hạn hiệu lực: 1 năm và không chuyển nhượng (doanh nghiệp không thể giành được giấy phép thông qua việc mua lại công ty)

Hình sự hóa: Hoạt động không đăng ký là tội phạm hình sự

Yêu cầu bổ sung: Một số công ty, tùy theo tính chất hoạt động, có thể còn cần giấy phép riêng từ cơ quan quản lý chứng khoán Zimbabwe SECZIM

Chuyển đổi xác nhận từ lệnh cấm năm 2018 sang cơ chế cấp phép đến năm 2026

Theo các thông tin đưa tin, quá trình phát triển giám sát của Zimbabwe như sau: Năm 2018, Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe đã cấm các tổ chức tài chính xử lý giao dịch tiền mã hóa. Sau khi lệnh cấm được ban hành, giao dịch không dừng lại mà chuyển sang hoạt động “ngầm”, và các nền tảng ngang hàng (P2P) trở thành kênh chính để người dân Zimbabwe tiếp cận tài sản số. Việc ban hành Văn bản quy phạm pháp luật số 99 đánh dấu bước chuyển của Zimbabwe từ cấm sang quản lý chính thức, nhưng khẳng định rõ ràng rằng không phải là sự công nhận tiền mã hóa là tiền pháp định.

Các thông tin đưa tin cho biết Zimbabwe từng trải qua tình trạng lạm phát ác tính nghiêm trọng nhất trong lịch sử hiện đại, làm suy giảm mạnh niềm tin của người dân vào đồng tiền trong nước, khiến các tài sản được định giá bằng USD (bao gồm cả tiền mã hóa) trở nên cực kỳ hấp dẫn đối với người dân nói chung.

Dữ liệu quy mô thị trường xác nhận tại châu Phi cận Sahara

Theo dữ liệu từ báo cáo công khai của Chainalysis:

Thời gian: Từ tháng 7 năm 2024 đến tháng 6 năm 2025

Giá trị giao dịch on-chain ở châu Phi cận Sahara: Trên 205 tỷ USD

Tăng trưởng hằng năm: Khoảng 52%

Câu hỏi thường gặp

Tiền mã hóa của Zimbabwe hiện có vị thế là tiền pháp định không?

Theo Văn bản quy phạm pháp luật số 99, là không. Zimbabwe khẳng định rõ rằng khung này được tạo ra để dành cho các doanh nghiệp tài sản số trong một không gian được quản lý, chứ không phải tuyên bố tiền mã hóa là tiền pháp định. Các tài sản số như Bitcoin không có vị thế tiền pháp định tại Zimbabwe.

Những bên nào cần phải có thêm giấy phép của SECZIM?

Theo các thông tin đưa tin, tùy theo tính chất hoạt động, một số công ty có thể cần giấy phép riêng từ cơ quan quản lý chứng khoán Zimbabwe SECZIM, ngoài việc đăng ký với Ngân hàng Dự trữ FIU. Các điều kiện áp dụng cụ thể không được nêu chi tiết trong các thông tin công khai.

Mối liên hệ giữa cơ chế đăng ký VASP của Zimbabwe và tiêu chuẩn FATF là gì?

Theo các thông tin đưa tin, Văn bản quy phạm pháp luật số 99 đã đưa rõ ràng các thỏa thuận về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT), giúp Zimbabwe tiến gần hơn tới các tiêu chuẩn quản lý VASP do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đặt ra.