加拿大計劃禁止加密貨幣 ATM，定性為「詐騙主要手段」

據 CBC 於 4 月 29 日報道，加拿大自由黨週二發布的春季經濟更新宣布，聯邦政府計劃禁止加密貨幣 ATM，以阻止詐騙分子利用這些機器進行詐欺。春季經濟更新將加密貨幣 ATM 定性為「詐騙分子欺騙受害者和犯罪分子存放犯罪所得現金的主要方式」。

春季經濟更新政策宣告與現行監管框架

根據 CBC 4 月 29 日報道，加拿大自由黨週二發布的春季經濟更新宣告計劃禁止加密貨幣 ATM，但相關公告未包含擬議禁令的具體執行細節。

政府聲明指出，該措施將確保加拿大人仍可透過「實體貨幣服務企業（MSB）」購買虛擬貨幣，同時更好地保護貨幣服務企業免受非法活動侵害。

目前，加密貨幣 ATM 與加拿大其他貨幣服務企業（MSB）適用相同監管框架，該框架涵蓋外匯交易商、普通自動櫃員機及匯款服務機構（如西聯匯款）。加拿大尚無針對加密貨幣 ATM 產業的專門法規。

FINTRAC 分析與 CBC 調查發現

根據 CBC 4 月 29 日報道，FINTRAC 於 2023 年 2 月對提交給該機構的可疑交易報告進行分析，認定加密貨幣 ATM 已成為詐騙分子從全國受害者手中獲取資金的主要工具。CBC 的三部分調查系列《助長詐騙：加密貨幣 ATM 機問題》訪問了執法人員、金融監管機構、加密貨幣專家、前加密貨幣 ATM 公司員工及詐欺受害者，調查結果與 FINTRAC 的結論一致。

CBC 調查及 FINTRAC 分析均指出，加密貨幣 ATM 無需銀行帳戶、資金到賬快，多數機器在存入 1,000 美元以下款項時僅需提供電話號碼，且缺乏人工介入環節，上述特徵被認定為使其成為詐騙主要工具的核心原因。

去年秋天，CBC 向財政部長 François-Philippe Champagne 及 FINTRAC 發出採訪請求，詢問應對加密貨幣 ATM 詐騙問題的具體措施，兩項請求均未獲批准。Champagne 在被國會媒體追問時表示，政府正在「非常仔細、非常認真地研究」所有可能的金融犯罪預防方案。

加拿大加密貨幣 ATM 現狀與國際比較

根據 CBC 報道，加拿大目前約有 4,000 台加密貨幣 ATM，為全球人均加密貨幣 ATM 數量最多的國家；全球範圍內，加密貨幣 ATM 總數逾 39,000 台。

根據 CBC 報道，其他司法管轄區已就加密貨幣 ATM 詐騙問題採取行動：

英國：2021 年建立許可證制度，迄今未向任何業者發放許可證，實際上已形成禁令

紐西蘭：目前正提議禁止加密貨幣 ATM

澳洲：金融情報機構與警方完成大規模調查後，於去年夏天推出每日交易限額

美國：南部半數州已提出或實施相關法律，措施包括每位客戶每日交易限額、交易費用上限及要求業者向詐騙受害者退款

常見問題

加拿大計劃禁止加密貨幣 ATM 的政策依據為何？

根據 CBC 4 月 29 日報道，加拿大自由黨週二在春季經濟更新中將加密貨幣 ATM 定性為「詐騙分子欺騙受害者和犯罪分子存放犯罪所得現金的主要方式」。FINTRAC 的 2023 年 2 月分析亦認定加密貨幣 ATM 為詐騙分子從加拿大受害者手中獲取資金的主要工具。

目前加拿大有多少台加密貨幣 ATM？受何法規監管？

根據 CBC 報道，加拿大約有 4,000 台加密貨幣 ATM，為全球人均擁有量最多的國家。現行框架下，這些機器與其他貨幣服務企業（MSB）適用相同規範，加拿大尚無針對加密貨幣 ATM 產業的專門法規。

其他國家對加密貨幣 ATM 的監管措施為何？

根據 CBC 報道，英國透過 2021 年的許可證制度實際形成禁令，紐西蘭正提議禁止，澳洲推出每日交易限額，美國南部半數州已提出或實施每日交易限額、費用上限及受害者退款等措施。