美國眾議院（US House of Representatives）民主黨籍議員致函證券交易委員會（SEC）主席 Paul Atkins，敦促該機構說明其監管 AI 驅動交易工具的計畫。議員們對投資人保護、市場誠信及問責機制表示關切，因為零售投資人使用 AI 交易代理的情況日益普遍。AI 驅動的交易預計將從股票擴展到加密貨幣、選擇權、期貨及事件合約，這引發了對明確監管監督的要求，因為許多 AI 代理在現有證券監管架構之外進行投資決策。
議員對投資人保護與問責機制表達關切
信中警告，AI 交易代理引發了對投資人保護、市場誠信及問責機制的嚴重關切。議員們主張，許多這類 AI 代理已在現有證券監管架構之外做出重大投資決策。議員們指出，許多 AI 交易平台包含免責聲明，聲明無法保證 AI 生成建議的準確性，也無法完全監控系統如何做出決策。這些揭露內容造成不確定性，若投資人蒙受損失，應由誰負責——無論是經紀商、AI 開發者，還是投資人本身。
Coinbase 推出在 SEC 與 CFTC 註冊的 AI 交易助理
多家主要金融平台已在推出 AI 驅動的投資工具。本月稍早，Coinbase 在其應用程式中整合推出 AI 交易助理，並將其描述為在 SEC 及商品期貨交易委員會（CFTC）註冊的財務顧問。議員們表示，AI 驅動的交易預計將從股票擴展到加密貨幣、選擇權、期貨及事件合約等產品。
SEC 須在 7 月 31 日前說明 AI 交易防護措施
該信函要求 SEC 在 7 月 31 日前回覆，說明目前針對 AI 交易代理已實施的防護措施、此類工具應在何種情況下向該機構註冊，以及 SEC 是否擁有足夠權限監管該技術，抑或需要國會授予額外權力。
常見問題
民主黨籍議員就 AI 交易代理向 SEC 提出了哪些問題？
美國眾議院（US House of Representatives）民主黨籍議員致函證券交易委員會（SEC）主席 Paul Atkins，敦促該機構說明其監管 AI 驅動交易工具的計畫。該信函要求提供現有防護措施、註冊要求，以及 SEC 是否需要國會授予額外權力來監管該技術等細節。
SEC 必須在何時之前回覆國會關於 AI 交易監管的信函？
該信函要求 SEC 在 7 月 31 日前回覆，說明目前針對 AI 交易代理已實施的防護措施、此類工具應在何種情況下向該機構註冊，以及 SEC 是否擁有足夠權限監管該技術，抑或需要國會授予額外權力。
哪家主要平台最近推出了 AI 交易助理？
本月稍早，Coinbase 在其應用程式中整合推出 AI 交易助理，並將其描述為在 SEC 及商品期貨交易委員會（CFTC）註冊的財務顧問。
