24 gigantes financieros impulsan aún más el avance de las criptomonedas en mercados regulados

Las grandes instituciones financieras están ampliando los servicios de cripto en las finanzas reguladas, con datos de Bitwise que muestran 24 firmas activas en trading, custodia, fondos, pagos, tokenización o productos de fondos cotizados (ETP). La actividad apunta a un uso más amplio del acceso cripto regulado.

Puntos clave:

• • Las grandes firmas financieras están ampliando la actividad cripto en custodia, pagos, fondos y tokenización.
• • El acceso regulado a ETP se ha convertido en la vía de entrada más amplia para la exposición institucional a cripto.
• • Los fondos tokenizados y las herramientas de liquidación en blockchain podrían expandirse más profundamente en las finanzas tradicionales.

Los bancos profundizan el cripto dentro de las finanzas reguladas

La huella cripto de Wall Street se está expandiendo por el sistema financiero. La firma de gestión de activos Bitwise compartió datos en la plataforma de redes sociales X el 8 de mayo mostrando 24 importantes instituciones financieras activas en cripto. El gráfico abarca trading, custodia, fondos privados, productos de fondos cotizados, pagos y tokenización entre bancos, gestores de activos, bolsas de intercambio y redes de pagos.

Los productos de fondos cotizados de intercambio de cripto (ETPs) se han convertido en el punto de entrada más amplio. Bank of America ahora ofrece a los clientes de gestión patrimonial Merrill acceso a ETPs de bitcoin al contado, lo que refleja la demanda de los clientes de exposición regulada. Vanguard también permite a los clientes de corretaje operar ETPs cripto después de haber bloqueado previamente los ETFs de bitcoin. Blackrock, Fidelity, Franklin Templeton, Morgan Stanley, UBS y Wells Fargo también aparecen en la categoría de ETP.

Bitwise escribió en X el 8 de mayo:

“Bancos y cripto: mejor juntos.”

La infraestructura institucional se extiende más allá del acceso a inversión. BNY Mellon ha integrado la custodia de activos digitales en la infraestructura central, mientras que Deutsche Bank se ha expandido a servicios de custodia mediante una asociación con Taurus. Cboe, Charles Schwab, CME Group, DBS, Deutsche Börse, Goldman Sachs, HSBC, Interactive Brokers y la London Stock Exchange respaldan centros de trading, productos listados, custodia o infraestructura de mercado.

La tokenización y los pagos reconfiguran el uso institucional de cripto

La tokenización aparece en muchas firmas listadas. Blackrock usa su fondo BUIDL para mover liquidez institucional on-chain, mientras Franklin Templeton registra la actividad del fondo en blockchains públicas. Bitwise anunció el lanzamiento planificado de su fondo tokenizado USCC, que describió como su primer fondo tokenizado. Citi Token Services, Kinexys de JPMorgan, Orion de HSBC, uMINT de UBS y FORGE de Société Générale muestran cómo los bancos están probando la liquidación basada en blockchain y la emisión de activos.

Los pagos habilitados con cripto se concentran entre bancos globales y redes de tarjetas. Citi, BNY Mellon, DBS, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan Chase, Mastercard, Société Générale, UBS y Visa se marcan en esa columna. Visa ha explorado la infraestructura de liquidación con stablecoins, mientras Mastercard desarrolló su Multi-Token Network para servicios financieros basados en blockchain. DBS también respalda servicios regulados de activos digitales en trading, custodia y tokenización.

El director de inversiones de Bitwise, Matt Hougan, dijo en X el 7 de mayo:

“Finalmente, cada fondo se tokenizará.”

Los fondos privados de cripto siguen formando parte del panorama institucional, aunque la adopción es más limitada que en los ETP. Blackrock, Fidelity, Franklin Templeton, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley y Wells Fargo aparecen en esa categoría. Goldman Sachs se centra en traders institucionales y acceso a fondos privados, mientras que JPMorgan Chase aparece en las seis categorías del gráfico de Bitwise.