La Fed publica un borrador de norma que exige que los emisores de stablecoins verifiquen la identidad del cliente

La Reserva Federal de EE. UU., la Office of the Comptroller of the Currency (OCC), la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) y la National Credit Union Administration (NCUA) publicaron un borrador de regulación el 18 (hora local) que exige a los emisores de stablecoins verificar la identidad de los clientes durante la emisión y la redención de monedas. La propuesta amplía las reglas existentes contra el lavado de dinero (AML) a los emisores de stablecoins, tal como lo exige la ley GENIUS Act aprobada en julio del año pasado, que designó a los emisores de stablecoins como instituciones financieras bajo la Bank Secrecy Act. Las agencias abrieron un período de comentarios públicos de 60 días para finalizar la regulación.

El borrador de regulación aplica requisitos de CIP a transacciones del mercado primario

La regulación propuesta, titulada "Customer Identification Program for Licensed Payment Stablecoin Issuers", impone obligaciones de Customer Identification Program (CIP) a los emisores de stablecoins de pago con licencia (PPSI), similares a las aplicadas a bancos y firmas de valores. Los requisitos de CIP se aplican únicamente a actividades del mercado primario que implican transacciones directas con los emisores, como la emisión y la redención, y no se aplican a transacciones del mercado secundario realizadas a través de contratos inteligentes. Los PPSI deben recopilar el nombre, la fecha de nacimiento o la fecha de constitución, la dirección y el número de identificación de todos los clientes antes de la apertura de la cuenta. Los emisores deben verificar esta información mediante documentación y métodos de contacto, y conservar los registros durante cinco años después del cierre de la cuenta.

El gobernador de la Fed Barr destaca brechas regulatorias en el mercado secundario

El gobernador de la Fed Michael Barr dijo: "Expreso mi preocupación de que el marco regulatorio de la GENIUS Act no aborde de manera suficiente los riesgos de las finanzas ilícitas a través de transacciones de mercado secundario de stablecoins". Barr agregó: "Revisaremos cuidadosamente las propuestas sobre si extender partes de las regulaciones de CIP al mercado secundario". La Fed planea finalizar la regulación tras el período de comentarios de 60 días.

Preguntas frecuentes

¿Qué anunció la Reserva Federal el 18 (hora local)?

La Reserva Federal, junto con la OCC, FDIC y NCUA, publicó un borrador de regulación que exige a los emisores de stablecoins verificar la identidad de los clientes durante la emisión y la redención de monedas, ampliando las reglas existentes contra el lavado de dinero al sector de stablecoins.

¿Por qué los emisores de stablecoins ahora se enfrentan a requisitos de identificación de clientes?

La GENIUS Act aprobada en julio del año pasado designó a los emisores de stablecoins como instituciones financieras bajo la Bank Secrecy Act, lo que activó la obligación de implementar Customer Identification Programs similares a los de bancos y firmas de valores tradicionales.