Ejecutivos de 6 personas del Banco de Taichung se confabulan con una banda de fraude para blanquear dinero; la Comisión de Supervisión Financiera impone una multa récord de 32 millones de yuanes

De acuerdo con el diario taiwanés 《Agencia Central de Noticias》, el 13 de mayo, la Comisión de Supervisión Financiera (金管會) anunció el 12 de mayo, que impondrá una multa de 32 millones de dólares de Taiwán (dólares taiwaneses) por diversas deficiencias relacionadas con el proceso de apertura de depósitos, la revisión continua de la identidad del cliente y los mecanismos de supervisión de cuentas, dirigidos al Taichung Commercial Bank (台中銀行). La multa establece el registro más alto en la historia de la banca en Taiwán.

Decisión sancionadora de la Comisión de Supervisión Financiera y fundamento de las infracciones

De acuerdo con el reporte de 《Agencia Central de Noticias》, el director de la Oficina Bancaria de la Comisión de Supervisión Financiera, Tong Zhengzhang (童政彰), señaló que, desde abril de 2024, las 10 sucursales del Taichung Bank no contaban con un mecanismo adecuado de revisión en el establecimiento de procesos de conocimiento del cliente y límites de la banca en línea al gestionar la apertura de cuentas de 21 clientes corporativos. Posteriormente, también se registraron múltiples deficiencias graves en etapas como la debida diligencia de identidad del cliente, la verificación de la supervisión de transacciones anómalas y los reportes de sospecha de lavado de dinero. La Comisión de Supervisión Financiera consideró que el banco no ejecutó efectivamente sus controles internos y, al haber una sola conducta que violó múltiples obligaciones de derecho administrativo, dictó en virtud de la ley una sanción con el máximo legal de 32 millones de dólares de Taiwán.

Cronología del caso: funcionarios coludidos para manipular un grupo de fraude

De acuerdo con el reporte de 《Agencia Central de Noticias》 y la investigación de la Fiscalía del Distrito de Taichung, el responsable de Wanli Development Company (萬里開發公司), Hong Yuepeng (洪岳鵬), para facilitar el lavado de dinero, del periodo comprendido entre septiembre de 2024 y abril de 2025, se coludió con seis gerentes y subgerentes pertenecientes a cuatro sucursales del Taichung Bank. Los responsables involucrados ayudaron al grupo criminal a abrir cuentas financieras mediante la utilización de 12 empresas ficticias; al abrir las cuentas, omitieron a propósito conservar imágenes conforme a la normativa, y además aumentaron los elevados límites de transferencia de las cuentas.

De acuerdo con el reporte, cuando las cuentas “titulares de papel” activaron alertas de notificación por presunto lavado de dinero, los responsables involucrados retrasaron deliberadamente el reporte. Incluso después de completar el reporte, siguieron negligentes en aplicar medidas de prevención como la suspensión o restricción de transferencias de las cuentas. Esto provocó que los ingresos ilícitos del fraude y el juego en línea se transfirieran de manera rápida y densa; el total de flujos de dinero ilícito involucrado ascendió a 3,640 millones de dólares de Taiwán.

El subdirector de la Oficina Bancaria de la Comisión de Supervisión Financiera, Zhang Jiakuei (張嘉魁), indicó que este caso se descubrió durante la revisión financiera de 2025, tras detectar flujos de dinero anómalos. La Comisión de Supervisión Financiera lo remitió proactivamente a la investigación. Después de que la fiscalía inició las búsquedas, se incautaron y decomisaron activos por casi 260,910 millones de dólares de Taiwán, y se formuló formalmente la acusación de 7 personas involucradas por presuntos delitos específicos como el delito especial de traición fiduciaria en la Ley Bancaria y la Ley de Prevención del Lavado de Dinero.

Seis requisitos de supervisión de la Comisión de Supervisión Financiera y la respuesta del Taichung Bank

De acuerdo con el reporte de 《Agencia Central de Noticias》, además de imponer la multa, la Comisión de Supervisión Financiera planteó seis requisitos de supervisión al Taichung Bank, que incluyen: revisar de manera integral las deficiencias, analizar e idear medidas para fortalecer la mejora y presentarlas al consejo de administración; realizar una verificación completa de la idoneidad de la revisión de apertura de cuentas en los casos reclutados por los empleados; y exigir que, en el plazo de 1 mes, contrate a una institución profesional externa para recalibrar de nuevo los mecanismos de prevención del lavado de dinero.

Posteriormente, el Taichung Bank publicó un mensaje de información relevante en el que indicó que realizará las acciones de mejora de acuerdo con las instrucciones de la autoridad competente, y subrayó que, en este momento, las operaciones de la empresa se encuentran totalmente normales, con suficiencia de capital sin problemas, y que las finanzas y los negocios generales no se han visto afectados.

Preguntas frecuentes

¿Cuál fue el monto de la multa impuesta por la Comisión de Supervisión Financiera al Taichung Bank y qué récord estableció?

De acuerdo con el reporte de 《Agencia Central de Noticias》 del 13 de mayo de 2026, la Comisión de Supervisión Financiera anunció el 12 de mayo de 2026 una multa de 32 millones de dólares de Taiwán al Taichung Bank, estableciendo el récord más alto de multas en la historia de la banca en Taiwán.

¿Cuál fue el número de personas involucradas y la escala de los flujos de dinero del caso de lavado de dinero del Taichung Bank?

De acuerdo con los datos de 《Agencia Central de Noticias》 y la Fiscalía del Distrito de Taichung, los responsables del Taichung Bank involucrados fueron 6 personas; sumando al autor intelectual externo, Hong Yuepeng, un total de 7 personas fueron acusadas formalmente. Los flujos de dinero ilícito involucrado alcanzaron 3,640 millones de dólares de Taiwán, y el periodo delictivo fue de septiembre de 2024 a abril de 2025.

¿Qué requisitos específicos de supervisión posterior planteó la Comisión de Supervisión Financiera al Taichung Bank?

De acuerdo con el reporte de 《Agencia Central de Noticias》, la Comisión de Supervisión Financiera exigió al Taichung Bank revisar de manera integral las deficiencias y presentarlas al consejo de administración; verificar de forma integral la idoneidad de la revisión de apertura de cuentas en los casos reclutados por empleados; y contratar en el plazo de 1 mes a una institución profesional externa para recalibrar y perfeccionar el mecanismo de prevención del lavado de dinero.