La MAS de Singapur revoca la licencia de pagos digitales de BSQ, con efectos a partir del 14 de mayo

La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) anunció el 21 de mayo que ha revocado la licencia principal de institución de pagos del proveedor de liquidez de criptomonedas Bsquared Technology (BSQ), y la revocación entró en vigor el 14 de mayo. Las razones directas de esta revocación incluyen debilidades en la gestión de riesgos de BSQ, controles insuficientes de conflictos de interés, incumplimientos en los arreglos de subcontratación y la provisión repetida de información falsa o engañosa durante el proceso de solicitud de la licencia y durante la revisión regulatoria por parte de la MAS.

Base de la revocación: cuatro infracciones específicas identificadas

De acuerdo con el comunicado oficial de la MAS, esta revocación se fundamenta en cuatro niveles de incumplimientos. Primero, BSQ presenta debilidades sistemáticas en sus prácticas de gestión de riesgos; segundo, la empresa no logró cumplir con los requisitos legales sobre el control de conflictos de interés; tercero, en los arreglos de subcontratación se incumplieron las disposiciones pertinentes de la MAS; cuarto, desde que BSQ solicitó por primera vez la licencia a la MAS hasta el periodo en el que la MAS realizó la revisión regulatoria, la empresa continuó proporcionando declaraciones falsas o engañosas, y este tipo de declaraciones no ocurrió una sola vez. La MAS no especificó en el anuncio el contenido concreto de las declaraciones falsas.

Medidas coercitivas posteriores de la MAS: cierre de activos de clientes e investigación de responsabilidades directivas

La MAS exige que BSQ presente a auditores externos un informe formal de cierre sobre los activos de clientes con saldos pendientes que la empresa tiene en su posesión. Además del cierre de activos, la MAS está investigando las responsabilidades en el desempeño de las funciones de los principales directivos de BSQ, y la MAS calificó esta medida como una «acción de aplicación de la ley poco frecuente». El anuncio de la MAS no indicó el calendario estimado para la finalización de la investigación sobre los directivos, ni tampoco dio a conocer el plazo de presentación del informe de cierre por parte de los auditores. La página de divulgación de riesgos del sitio web de BSQ actualmente muestra «página no encontrada», y el pie de página del sitio aún indica la fecha de derechos de autor de 2026.

Estado actual del mercado de licencias DPT en Singapur

La MAS confirmó que, al momento de la publicación de este anuncio, Singapur cuenta con 37 proveedores de fichas de pago digitales con licencia, y la MAS aprobó 13 nuevas licencias en 2024. La MAS enfatizó que los requisitos de cumplimiento deben mantenerse de manera continua incluso después de la concesión de la licencia, y que el caso de BSQ ofrece un precedente de aplicación de la ley para los licenciatarios existentes. La MAS no emitió declaraciones adicionales sobre el estado regulatorio de otros licenciatarios.

Preguntas frecuentes

¿Qué empresa es BSQ y cuál es su naturaleza de negocio en Singapur?

Bsquared Technology opera bajo el nombre BSQ y es un proveedor de liquidez de criptomonedas. Después de obtener la licencia principal de institución de pagos de la MAS, se le permitió ofrecer servicios de fichas de pago digitales en Singapur. La función central de un proveedor de liquidez de criptomonedas es aumentar la profundidad de mercado para facilitar el procesamiento rápido de órdenes de compra y venta.

Después de la revocación de la licencia, ¿cómo se gestionan los activos de los clientes actuales de BSQ?

La MAS ya ha solicitado a BSQ que presente a auditores externos un informe formal de cierre sobre los activos de clientes con saldos pendientes que la empresa tiene en su posesión. La MAS no publicó la fecha límite para la presentación del informe de cierre, ni explicó los procedimientos posteriores para la disposición de los activos de los clientes.

¿Qué tipo de mecanismo de aplicación de la ley es la investigación de la MAS sobre los principales directivos de BSQ?

En el anuncio, la MAS calificó de forma explícita esta investigación sobre responsabilidades directivas como una «medida de aplicación de la ley poco frecuente», que es una acción adicional de aplicación de la ley fuera del procedimiento habitual de revocación de licencias de la MAS. La MAS no indicó las disposiciones legales específicas en las que se basa este tipo de investigación ni el alcance de la investigación.