Le 15 mai, Bitcoin.com News rapporte que le Comité des procédures administratives de sanctions de la Banque centrale du Brésil (Copas) a décidé, en raison de graves manquements relevés chez Banco Topazio lors d’activités transfrontalières d’actifs cryptographiques entre octobre 2020 et septembre 2021, d’imposer à l’établissement une interdiction de deux ans sur les opérations d’actifs cryptographiques, assortie d’une amende de 3,2 millions de dollars.
Faits de violation confirmés et fondement des sanctions
D’après la décision officielle du Copas, Banco Topazio a été jugé en infraction sur les points suivants :
Absence de vérification de la qualité des bénéficiaires : lors de l’exécution d’opérations d’achat de cryptomonnaies, l’établissement n’a pas respecté les procédures de vérification de la qualité des tiers bénéficiaires de la transaction
Non-déclaration des opérations anormales : les transactions de 1,7 milliard de dollars de 15 entités juridiques n’ont pas été déclarées conformément aux règles
Infractions à la vérification de la capacité financière des clients : des manquements ont été constatés dans la détermination de la capacité financière des clients
Défauts de procédure d’enregistrement : des lacunes ont été relevées dans les procédures d’enregistrement des clients concernés
Absence d’évaluation des risques AML/CFT : aucune évaluation des risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme n’a été effectuée
Sur quoi le Copas s’est-il appuyé pour qualifier les violations de « nature grave » ?
Les transactions en infraction de 1,7 milliard de dollars représentent non seulement 63% du volume des opérations de change de Banco Topazio sur la même période, mais aussi 46% du volume total de ses activités sur le marché. Sur la base de cette ampleur, le comité d’examen a jugé que ces manquements étaient de « nature grave » et, conformément à la loi, pourraient « porter gravement atteinte aux objectifs et à la continuité des activités ou des opérations au sein du système financier national, du système d’alliance ou du système de paiement brésilien ».
Déclaration du responsable de la surveillance Aquino : d’autres banques présentent aussi un risque d’interdiction
Le responsable de la surveillance au sein de la Banque centrale du Brésil, Elton Aquino, a déclaré dans un communiqué que si la Banque centrale reconnaît des violations chez d’autres institutions, une interdiction pourrait également leur être appliquée, à titre de mesure préventive. Il a souligné qu’en raison de la popularité croissante des actifs cryptographiques dans l’économie brésilienne, il est nécessaire de « lancer un avertissement à tous les participants de ce marché et de préciser clairement que les autorités de régulation bancaire surveillent de près et restent en alerte face aux comportements anormaux de modèles commerciaux pouvant favoriser le blanchiment d’argent ».
Contexte du cadre de régulation des cryptomonnaies existant au Brésil
Avant la sanction infligée à Banco Topazio, la Banque centrale du Brésil avait déjà mis en place le cadre de régulation suivant : il est interdit d’utiliser des cryptomonnaies au sein des canaux de paiement réglementés ; et une interdiction nationale a été instaurée à l’encontre des marchés de transactions de cryptomonnaies ne relevant pas du secteur financier.
FAQ
Pour quelles actions précises Banco Topazio a-t-il été jugé en infraction ?
D’après la décision officielle du Copas, entre octobre 2020 et septembre 2021, Banco Topazio a été jugé en infraction dans le cadre de transactions transfrontalières de cryptomonnaies totalisant 1,7 milliard de dollars impliquant 15 entités juridiques. L’établissement n’a pas vérifié la qualité des bénéficiaires, n’a pas déclaré les transactions anormales, a commis des violations dans la vérification de la capacité financière des clients, a présenté des défauts de procédure d’enregistrement et n’a pas évalué les risques AML/CFT.
Quelle proportion les transactions en infraction de 1,7 milliard de dollars représentent-elles dans les activités de Banco Topazio ?
Les transactions en infraction de 1,7 milliard de dollars représentent 63% du volume des opérations de change de Banco Topazio sur la même période, et 46% du volume total de ses activités sur le marché sur la même période. Cette proportion constitue l’une des raisons principales sur lesquelles le Copas s’est fondé pour qualifier les violations de « nature grave ».
La Banque centrale du Brésil a-t-elle indiqué clairement qu’elle prendrait des mesures similaires contre d’autres banques ?
D’après la déclaration du responsable de la surveillance, Elton Aquino, si la Banque centrale reconnaît des violations chez d’autres institutions, une interdiction pourrait également leur être appliquée, à titre de mesure préventive. Il a indiqué sans ambiguïté que les autorités de régulation bancaire surveillent de près les comportements anormaux de modèles commerciaux pouvant favoriser le blanchiment d’argent.
Avertissement : Les informations contenues dans cette page peuvent provenir de tiers et ne représentent pas les points de vue ou les opinions de Gate. Le contenu de cette page est fourni à titre de référence uniquement et ne constitue pas un conseil financier, d'investissement ou juridique. Gate ne garantit pas l'exactitude ou l'exhaustivité des informations et n'est pas responsable des pertes résultant de l'utilisation de ces informations. Les investissements en actifs virtuels comportent des risques élevés et sont soumis à une forte volatilité des prix. Vous pouvez perdre la totalité du capital investi. Veuillez comprendre pleinement les risques pertinents et prendre des décisions prudentes en fonction de votre propre situation financière et de votre tolérance au risque. Pour plus de détails, veuillez consulter l'
avertissement.
