L’ancien responsable du risque de Silvergate règle l’affaire de la SEC pour 250 000 $, et s’exprime après la levée de la règle de confidentialité

Kate Fraher, ancienne directrice du risque de Silvergate, a conclu en 2024 un accord avec la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine prévoyant une pénalité civile de 250 000 dollars et l’acceptation d’une interdiction de cinq ans de servir comme dirigeante d’entreprise ou membre du conseil d’administration. Elle a fait ses premiers commentaires publics sur l’affaire lundi, après que la SEC a levé son « gag rule » de longue date, qui limitait les défendeurs ayant conclu un accord de se permettre de nier publiquement les allégations.

Fraher a déclaré qu’elle avait choisi de transiger pour éviter une « bataille pluriannuelle » avec le régulateur, et a évoqué des coûts personnels, notamment le fait d’avoir été « dé-bancarisée » et d’avoir vu ses lignes de crédit clôturées de manière sommaire. Elle a indiqué qu’aucune agence financière n’avait démontré que les contrôles de Silvergate en matière de lutte contre le blanchiment d’argent avaient échoué, et a attribué la mise en liquidation progressive de la banque en 2023 à une « pression administrative et réglementaire plus large » visant l’industrie des actifs numériques plutôt qu’à la seule perte de dépôts liée à FTX, malgré le fait que la banque ait subi une fuite de dépôts de 70 %.