La banque Taichung : 6 dirigeants auraient conspiré avec un groupe de fraude pour blanchir de l’argent ; la Commission des services financiers inflige une amende record de 32 millions de NT$.

D’après le journal taïwanais « Central News Agency » (CNA) du 13 mai, la Commission de supervision financière (FSC) a annoncé le 12 mai qu’elle infligeait à la Banque commerciale de Taichung (Bank of Taichung) une amende de 32 millions de dollars taiwanais (NTD) pour plusieurs manquements concernant l’ouverture de comptes de dépôts, l’examen continu de l’identité des clients et les mécanismes de surveillance des comptes. Cette sanction constitue le record historique des plus fortes amendes dans l’histoire du secteur bancaire taïwanais.

Décision de sanction de la FSC et bases des violations

D’après le CNA, le directeur du Bureau bancaire de la FSC, Tong Cheng-chen, a indiqué que, depuis avril 2024, les 10 agences affiliées à la Banque de Taichung, lors du traitement de l’ouverture de comptes de 21 entreprises clientes, ne disposaient pas de mécanismes d’examen appropriés en matière de procédures de connaissance du client et de paramètres de limites pour la banque en ligne. Par la suite, il existait également de nombreux manquements graves dans des étapes telles que l’examen diligent de l’identité des clients, la vérification de la surveillance des transactions anormales et les déclarations liées aux soupçons de blanchiment. La FSC a conclu que la banque n’a pas effectivement mis en œuvre le système de contrôle interne et qu’un seul acte viole plusieurs obligations prévues par le droit administratif. En application du plafond légal des sanctions pécuniaires, elle a décidé de l’amende maximale de 32 millions de dollars taiwanais.

Chronologie de l’affaire : des dirigeants complices d’un groupe de fraude pour manipuler des comptes

D’après le CNA et les investigations du Parquet du district de Taichung, le responsable de la société Wánlì Kāifā, Hong Yu-peng, a, afin de faciliter le blanchiment, noué des liens avec un groupe de 6 cadres, dont des responsables de 4 agences de la Banque de Taichung, entre septembre 2024 et avril 2025. Les cadres impliqués ont aidé le groupe criminel à ouvrir des comptes financiers sous la forme de 12 sociétés-écrans fictives ; lors de l’ouverture, ils ont intentionnellement omis de conserver les images conformément aux règles, et ont augmenté les plafonds de virements importants des comptes.

Selon le reportage, lorsque les comptes-têtes ont déclenché des alertes et des notifications présumant un blanchiment, les cadres impliqués ont intentionnellement retardé la déclaration. Même après avoir effectué la déclaration, ils ont négligé de mettre en œuvre des mesures de prévention telles que la suspension ou la restriction des virements, ce qui a permis aux produits illicites issus de l’arnaque et des jeux en ligne d’être transférés rapidement et massivement. Au total, le flux financier illégal impliqué dans l’affaire s’élève à 3,64 milliards de dollars taiwanais.

Le vice-directeur du Bureau bancaire de la FSC, Chang Chia-kuei, a déclaré que l’affaire a été identifiée lors de la vérification financière de 2025 à la suite d’anomalies des flux de fonds ; la FSC a ensuite transmis l’affaire de manière proactive aux autorités d’enquête. Après les perquisitions menées par ces dernières, près de 291 millions de dollars taiwanais et 691 millions de dollars taiwanais d’actifs ont été saisis, et ils ont officiellement inculpé 7 personnes sur la base de soupçons d’infraction pour manquement spécial à la confiance dans la loi bancaire et de soupçons de violation de la loi sur la prévention du blanchiment d’argent.

Les six exigences de supervision de la FSC et la réponse de la Banque de Taichung

D’après le CNA, en plus de la sanction, la FSC a formulé six exigences de supervision à l’égard de la Banque de Taichung, notamment : procéder à un examen complet des manquements et élaborer des mesures visant à renforcer l’amélioration à soumettre au conseil d’administration ; procéder à une vérification exhaustive de l’adéquation de l’examen d’ouverture de compte des dossiers recrutés activement par des employés ; et exiger l’embauche, dans un délai d’1 mois, d’un organisme externe spécialisé pour recalibrer à nouveau le mécanisme de prévention du blanchiment d’argent.

Par la suite, la Banque de Taichung a publié une annonce d’information importante indiquant qu’elle mettrait en œuvre les mesures d’amélioration conformément aux instructions de l’autorité compétente, tout en soulignant que l’activité de la société fonctionne actuellement normalement, que la solvabilité est adéquate et que l’ensemble de la situation financière et des activités n’est pas affecté.

Questions fréquentes

Quelle est la somme de la sanction de la FSC contre la Banque de Taichung et quel record cela bat-il ?

D’après le CNA du 13 mai 2026, la FSC a annoncé le 12 mai 2026 qu’elle infligeait à la Banque de Taichung une amende de 32 millions de dollars taiwanais, établissant le record de la plus forte amende dans l’histoire du secteur bancaire taïwanais.

Combien de personnes sont impliquées dans l’affaire de blanchiment de la Banque de Taichung, et quelle est l’ampleur des flux financiers ?

D’après le CNA et les informations du Parquet du district de Taichung, les cadres de la Banque de Taichung impliqués au total sont au nombre de 6 ; en ajoutant le principal instigateur externe Hong Yu-peng, ce sont 7 personnes qui ont été officiellement inculpées. Le flux financier illégal total atteint 3,64 milliards de dollars taiwanais, sur la période allant de septembre 2024 à avril 2025.

Quelles exigences de supervision complémentaires concrètes la FSC a-t-elle adressées à la Banque de Taichung ?

D’après le CNA, la FSC a exigé que la Banque de Taichung procède à un examen complet des manquements et en informe le conseil d’administration ; procède à une vérification complète de l’adéquation de l’examen d’ouverture de compte des dossiers recrutés activement par des employés ; et embauche, dans un délai d’1 mois, des organismes externes spécialisés pour recalibrer et perfectionner le mécanisme de prévention du blanchiment d’argent.