Platform perdagangan cryptocurrency peer‑to‑peer Paxful dijatuhi hukuman denda pidana sebesar 4 juta dolar AS setelah mengaku bersalah berkonspirasi dalam skema yang mempromosikan prostitusi ilegal dan melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank.
Mengutamakan Keuntungan di Atas Kepatuhan
Paxful Holdings, sebuah platform perdagangan cryptocurrency peer‑to‑peer, telah dijatuhi hukuman denda pidana sebesar 4 juta dolar AS setelah mengakui berkonspirasi dalam skema yang mempromosikan prostitusi ilegal, melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank, dan dengan sengaja mentransmisikan hasil kejahatan. Denda tersebut, yang diumumkan oleh Departemen Kehakiman, mencerminkan kemampuan terbatas Paxful untuk membayar. Jaksa awalnya menilai denda sebesar 112,5 juta dolar AS sesuai dengan skala pelanggaran tersebut.
Menurut Asisten Jaksa Agung A. Tysen Duva, Paxful “menguntungkan dari memindahkan uang untuk kriminal” dengan mengiklankan kurangnya kontrol anti-pencucian uang. Jaksa AS Eric Grant menekankan bahwa perusahaan “memfasilitasi pencucian uang dan kejahatan lain” dengan mengutamakan pendapatan di atas kepatuhan hukum.
Agen Khusus Investigasi Kriminal IRS Linda Nguyen menambahkan bahwa pengabaian aturan oleh Paxful “memungkinkan pergerakan dana ilegal secara besar-besaran.”
Efek ‘Backpage’
Hukuman terhadap Paxful, yang berhenti beroperasi pada Oktober 2025, setelah mengaku bersalah pada awal tahun tersebut. Departemen Kehakiman menentukan bahwa platform tersebut tidak memiliki kapasitas keuangan untuk membayar lebih dari 4 juta dolar AS. Denda ini berkaitan dengan fasilitasi Paxful terhadap lebih dari 26,7 juta transaksi senilai hampir 3 miliar dolar AS, yang menghasilkan pendapatan sebesar 29,7 juta dolar AS.
Pihak berwenang AS berargumen bahwa platform tersebut dengan sengaja memproses transaksi yang terkait dengan situs yang kemudian ditutup karena mempromosikan prostitusi ilegal dan perdagangan seks. Dokumen pengadilan menuduh pendiri Paxful bahkan mempromosikan ‘Efek Backpage’ sebagai pendorong pertumbuhan, dengan hampir 17 juta dolar bitcoin mengalir dari dompet Paxful ke Backpage dan situs serupa.
Pelanggaran dan Taktik Pemasaran
Pihak berwenang menuduh bahwa dari tahun 2015 hingga 2019, Paxful memasarkan dirinya sebagai platform tanpa persyaratan know-your-customer (KYC), menampilkan kebijakan anti-pencucian uang palsu, dan gagal mengajukan laporan aktivitas mencurigakan meskipun ada bukti jelas penggunaan kriminal.
Akhirnya, Paxful mengaku bersalah berkonspirasi melanggar Travel Act dengan mempromosikan prostitusi ilegal dan menjalankan bisnis pengiriman uang tanpa izin dengan sengaja memindahkan hasil kejahatan. Perusahaan juga mengakui melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank dengan gagal mempertahankan program anti-pencucian uang yang efektif.
Menurut pernyataan Departemen Kehakiman, Paxful mendapatkan kredit parsial karena bekerja sama dengan penyidik dan menerapkan langkah perbaikan, meskipun jaksa mencatat perusahaan gagal mengungkapkan pelanggarannya secara sukarela.
Co-founder Paxful dan mantan CTO Artur Schaback mengaku bersalah pada Juli 2024 atas tuduhan konspirasi terkait.
FAQ ❓
- Apa yang terjadi dengan Paxful Holdings? Paxful dijatuhi hukuman di AS untuk membayar denda pidana sebesar 4 juta dolar AS setelah mengaku bersalah berkonspirasi dalam pencucian uang dan prostitusi ilegal.
- Mengapa Paxful didenda? Pihak berwenang mengatakan platform tersebut dengan sengaja memproses transaksi ilegal, termasuk terkait Backpage.com, sambil mengabaikan hukum anti-pencucian uang.
- Seberapa besar operasi Paxful? Antara 2017 dan 2019, Paxful memfasilitasi lebih dari 26,7 juta transaksi senilai hampir 3 miliar dolar AS, yang menghasilkan pendapatan sebesar 29,7 juta dolar AS.
- Apa arti kasus ini bagi platform crypto di seluruh dunia? Kasus ini menunjukkan bahwa regulator di seluruh dunia akan menuntut pertanggungjawaban bursa jika mereka mengutamakan keuntungan di atas kepatuhan.
