Manajer investasi Ohio merencanakan skema Ponzi kripto senilai 10 juta dolar AS, mengaku bersalah setelah itu divonis 9 tahun

Penduduk Albany Baru, Ohio, Rathnakishore Giri dijatuhi hukuman 9 tahun penjara federal pada 18 Mei, ditambah 3 tahun pembebasan bersyarat dalam pengawasan. Kejahatannya adalah merencanakan skema penipuan Ponzi mata uang kripto dengan nilai perkara mencapai 10 juta dolar AS. Yang paling menarik perhatian adalah bahwa pada Oktober 2024, Giri tetap melanjutkan penggalangan dana kepada investor mata uang kripto bahkan saat menunggu putusan setelah mengaku bersalah.

Fakta Krimininal yang Terverifikasi dan Modus Penipuan

Identitas yang Diklaim (terverifikasi): Giri mengaku sebagai trader derivatif mata uang kripto dan Bitcoin (BTC) yang berpengalaman.

Janji kepada Investor (terverifikasi): Menjanjikan imbal hasil yang besar dan tanpa risiko dana; menjanjikan keamanan modal investor.

Praktik Nyata (terverifikasi): Menggunakan modus khas Ponzi, yakni dana dari investor baru dibayarkan kepada investor awal; berkali-kali transaksi gagal sehingga dana klien mengalami kerugian; ketika investor meminta penarikan (redeem), pelaku menunda dengan berbagai alasan.

Tetap Melakukan Penipuan setelah Mengaku Bersalah (terverifikasi): Setelah mengaku bersalah pada Oktober 2024 dan selama menunggu putusan, Giri tetap menggalang dana dari investor mata uang kripto; siaran pers DOJ mengonfirmasi bahwa Giri dalam perjanjian pengakuan bersalah yang telah direvisi mengakui adanya tindakan tambahan tersebut.

Urutan Proses Peradilan

November 2022: Aparat federal pertama kali mendakwa Giri dengan lima dakwaan penipuan melalui saluran komunikasi (wire fraud)

Oktober 2024: Giri mengaku bersalah atas salah satu dakwaan

Periode setelah Pengakuan Bersalah hingga Putusan: Giri terus menggalang dana dari investor mata uang kripto

18 Mei 2026: Dijatuhi hukuman 9 tahun penjara federal + pembebasan bersyarat dalam pengawasan selama 3 tahun

Kasus ini ditangani oleh Departemen Kehakiman (DOJ) Bagian Penipuan. Wakil kepala bagian, Lucy B. Jennings, dan jaksa penuntut, Tamara Lifshitz, memimpin proses penuntutan.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Mengapa Giri masih bisa terus melakukan penipuan setelah mengaku bersalah?

Menurut siaran pers DOJ, Giri setelah mengaku bersalah pada Oktober 2024 dan selama menunggu putusan final pengadilan federal tetap menggalang dana dari investor. Pada akhirnya, dalam perjanjian pengakuan bersalah yang direvisi, ia mengakui tindakan tambahan tersebut, dan hal itu ikut dipertimbangkan dalam penjatuhan hukuman.

Mengapa janji “imbal hasil tinggi tanpa risiko” yang diberikan Giri merupakan ciri khas penipuan?

Dalam lingkungan investasi yang legal, imbal hasil tinggi pasti disertai risiko tinggi. Janji “imbalan besar tanpa risiko apa pun atas dana” serta jaminan keamanan modal merupakan salah satu ciri utama untuk mengenali skema Ponzi dan penipuan investasi. DOJ menegaskan bahwa Giri tidak memperoleh keuntungan dari transaksi, melainkan membayar investor awal menggunakan dana dari investor baru.

Kerugian penipuan kripto sebesar 11,36 miliar dolar AS pada 2025 mencerminkan tren apa?

Berdasarkan laporan FBI IC3, pada 2025 kerugian akibat penipuan mata uang kripto di AS meningkat 22% dibandingkan 2024, dan terus menunjukkan tren kenaikan dari tahun ke tahun. Putusan kasus Giri merupakan salah satu contoh terbaru penegakan hukum di tingkat federal, tetapi secara keseluruhan skala kerugian akibat penipuan kripto masih terus membesar.