Missouri menggugat CoinFlip, menuduh salah satu operator ATM kripto terbesar di AS memfasilitasi penipuan, membebankan biaya berlebih kepada pengguna, dan melanggar hukum perlindungan konsumen.
Ringkasan
- Missouri menuntut hingga $1,83 juta dalam bentuk denda dan restitusi dari CoinFlip.
- Negara bagian itu mengatakan CoinFlip mengoperasikan lebih dari 140 kios kripto di seluruh Missouri.
- Gugatan ini menambah penindakan yang lebih luas di AS terhadap penipuan ATM kripto.
Jaksa Agung Missouri Catherine Hanaway menggugat CoinFlip, menuduh operator ATM kripto tersebut memfasilitasi penipuan di seluruh wilayah negara bagian dan melanggar hukum perlindungan konsumen Missouri dengan meraup keuntungan dari transaksi yang terkait skema penipuan melalui jaringan kiosnya. Menurut kantor jaksa agung, gugatan diajukan di County Jasper terhadap GPD Holdings LLC, yang beroperasi sebagai CoinFlip, dan meminta denda, restitusi, serta upaya perintah pengadilan.
Hanaway mengatakan mesin CoinFlip digunakan oleh para penipu untuk memindahkan uang korban dengan cepat dan tidak dapat dibalik menjadi kripto. “Bitcoin dan ATM kripto adalah mobil pengantar pelarian baru untuk penipuan, mengangkut uang orang yang tidak bersalah ke para penipu, tak pernah kembali,” ujarnya dalam pengumuman negara bagian.
Kantor jaksa agung Missouri mengatakan CoinFlip mengoperasikan lebih dari 140 kios di seluruh negara bagian, menempatkan mesin di lokasi termasuk SPBU, toko serba ada, toko minuman keras, dan gerai vape. Kantor tersebut menuduh perusahaan itu “secara sengaja memfasilitasi transaksi penipuan dan meraup keuntungan darinya dengan biaya yang berbelit dan berlebihan melalui kios kripto.”
Biaya, denda, dan klaim negara {#fees-penalties-and-state-claims}
Missouri menuntut hingga $1.826.000 denda perdata, berdasarkan $1.000 per dugaan pelanggaran selama lima tahun terakhir, serta restitusi bagi konsumen. Negara bagian juga meminta agar pengadilan melarang CoinFlip untuk terus melakukan tindakan yang diduga di Missouri.
Perkara ini juga menyoroti biaya. Dalam ketentuannya, CoinFlip mengatakan biaya transaksi kios “biasanya berkisar dari 4,99% hingga 21,90% dari total nilai transaksi,” dengan biaya jaringan blockchain minimum sebesar $2,49, sekaligus memperingatkan pengguna bahwa “SEMUA TRANSAKSI ADALAH FINAL DAN TIDAK DAPAT DIBALIK!!”
Pejabat negara bagian mengatakan gugatan ini mengikuti investigasi pada Desember 2025 terhadap operator ATM kripto di tengah meningkatnya kekhawatiran atas aktivitas penipuan dan penetapan harga yang tidak transparan. Pusat fusi Missouri telah mengidentifikasi lebih dari 350 kasus terkait kripto selama dua tahun terakhir yang melibatkan ATM kripto, menurut kantor jaksa agung.
Tekanan lebih luas pada ATM kripto {#wider-pressure-on-crypto-atms}
Langkah Missouri hadir saat regulator dan legislator AS meningkatkan pengawasan terhadap ATM kripto. Komisi Perdagangan Federal (FTC) mengatakan kerugian yang terkait penipuan Bitcoin ATM meningkat hampir sepuluh kali lipat dari 2020 hingga 2023, dengan konsumen melaporkan lebih dari $65 juta kerugian pada paruh pertama 2024 saja.
Beberapa negara bagian lain telah bergerak melawan operator kios. Di Iowa, Jaksa Agung Brenna Bird menggugat CoinFlip dan Bitcoin Depot, menuduh warga Iowa kehilangan setidaknya $20,4 juta melalui mesin-mesin perusahaan tersebut, sementara Distrik Columbia juga menggugat seorang operator ATM kripto atas kerugian terkait penipuan.
Tekanan itu juga telah mencapai Capitol Hill. Senator Dick Durbin memperkenalkan Crypto ATM Fraud Prevention Act, yang akan mewajibkan peringatan yang lebih kuat, menetapkan batas transaksi untuk pengguna baru, serta mewajibkan pengembalian dana pada beberapa kasus penipuan yang dilaporkan dalam waktu 30 hari.
Gugatan ini terjadi ketika Bitcoin (BTC) tetap menjadi aset dominan yang digunakan dalam banyak transaksi ATM kripto, menjaga infrastruktur kripto fisik tetap menjadi sorotan regulator. Dalam liputan sebelumnya oleh crypto.news, laporan mengenai penipuan ATM kripto, penegakan di tingkat negara bagian, dan regulasi Bitcoin ATM telah menelusuri penindakan yang terus meluas, saat otoritas berargumen bahwa mesin-mesin ini telah menjadi jalur pembayaran pilihan untuk penipuan.
