デジタル・アセット取引所同盟（DAXA）は10日、違法な仮想資産事業者について集中的な調査を行い、12社を警察に通報したと発表した。この調査は、特別金融情報法第7条に基づき金融情報機関（FIU）への登録義務を果たしていない事業者を対象とし、Telegramやウェブサイトを通じて規制されたシステム以外で仮想資産を韓国ウォンに交換している事業者や、韓国の利用者を対象に業務を行う未登録の海外取引所が含まれた。今回の調査は、事業者が仮想資産を韓国ウォンに交換したり、海外取引所が違法に韓国の顧客を狙ったりする形で、制度上の枠組みの外で発生する違法なデジタル資産ビジネス運営を防ぐことを目的としている。
DAXAの調査で違法な仮想資産事業者12社が判明
今回の調査では、特別金融情報法に基づく登録なしで違法な事業を行っている事業者12社を特定した。内訳は、違法な店頭（OTC）取引所が8社、国内で営業している海外取引所が4社である。これらの事業者は、適切な登録なしにデジタル資産の取引を行っていることが確認された。
違法なOTC取引所、認可プラットフォームより最大62倍の手数料を請求
違法なOTC取引所は、平均で取引手数料を最低1.5%から最高10%までの範囲で請求していた。これは、国内上位5取引所が請求する平均0.16%と比べると、手数料は最大62倍に相当する。DAXAは、少なくとも10倍の手数料を支払う意思があるということは、これらのサービスが薬物密売やギャンブルなどの犯罪行為に利用される可能性が高いことを示しており、公式の窓口では交換できないと警告した。
一部の違法なOTC取引所は、利用者に対して、住民登録カードや銀行口座の写しなどの個人情報を、法的根拠なしに求めていた。DAXAは、これらの事業者がこれを法的な本人確認の手続きだと提示しているものの、彼らは法的に登録された仮想資産サービス提供者ではないため、個人情報の収集は個人情報保護法に違反するおそれがあると述べた。
未登録の海外取引所は韓国の規制監督なしで運営されている
複数の未登録海外取引所は、韓国語のウェブサイト、韓国ウォンの決済対応（または表示）、韓国の顧客を狙ったマーケティングキャンペーンを通じて、韓国の利用者をターゲットにしていることが発覚した。これらの未登録海外取引所は、金融当局の管理・監督の枠外にあり、関連法で求められるマネーロンダリング対策や利用者保護の仕組みが不十分で、損害が発生した場合に利用者が補償を受け取りにくい状況を作っている。
国内で登録された取引所は、仮想資産利用者保護法に基づき異常取引を監視することが求められているが、未登録の海外取引所は金融当局の監督範囲外で運営されており、市場操作のような不公平な取引慣行を監視するうえで重大な死角が生じている。
DAXA、違法事業者への協力継続を誓約
DAXAのキム・ジェジン常任副会長は、「今回の集中的な調査は、法律上登録された国内の仮想資産サービス提供者が違法行為への対応で協力した初めての事例だ。今後は、違法な仮想資産事業者に対抗するために業界内の協力体制を強化し、利用者を積極的に保護し、健全な市場をつくるために努力していく」と述べた。
FAQ
10日にDAXAは違法な仮想資産事業者について何を発表したのですか？
DAXAは、違法な仮想資産事業者に対して集中的な調査を行い、12社を警察に通報したと発表した。調査では、特別金融情報法に基づく登録なしで運営している違法なOTC取引所が8社、海外取引所が4社だと特定された。
違法なOTC取引所の手数料が、認可された取引所より大幅に高いのはなぜですか？
違法なOTC取引所は、取引手数料を1.5%から10%の範囲で請求しており、国内上位5取引所の平均0.16%と比べると最大62倍高い。DAXAは、少なくとも10倍高い手数料を支払うことは、薬物密売やギャンブルなどの犯罪行為にこれらのサービスが使われる可能性を示しており、公式の取引所チャネルでは利用できないと警告した。
未登録の海外取引所が韓国の利用者に与えるリスクは何ですか？
未登録の海外取引所は、韓国の金融当局の監督の外で運営されており、必要なマネーロンダリング対策や利用者保護の仕組みがなく、損害が発生した場合の補償が難しくなり、また仮想資産利用者保護法に基づく異常取引の監視要件の対象外であるため、市場操作のような不公平な取引慣行について監視上の死角を生み出す。
