A ASIC busca multa de US$ 35 milhões contra o HSBC por falhas na prevenção de golpes que afetaram 1.000+ clientes

A reguladora de empresas da Austrália, ASIC, está buscando uma multa de US$ 35 milhões contra o HSBC Bank Australia depois que o banco admitiu falhas graves na prevenção de golpes e na proteção de clientes entre janeiro de 2020 e agosto de 2024. Nesse período, o HSBC recebeu mais de 1.000 denúncias de transações não autorizadas que somaram US$ 34,6 milhões, com os relatos fraudulentos disparando aproximadamente 380% em 2023 e 2024, impulsionados em grande parte por golpes de personificação. De acordo com a ASIC, o HSBC não conseguiu manter controles adequados dentro de seus sistemas de transferência de maio de 2023 a maio de 2024 e levou, em média, 144 dias para investigar reclamações de clientes.

Clientes afetados perderam dezenas de mil dólares, com casos individuais variando de US$ 47.000 a US$ 50.000. O HSBC já pagou aproximadamente US$ 21,5 milhões em compensação e recuperou US$ 6,5 milhões para as vítimas. A presidente da ASIC, Sarah Court, afirmou que o caso representa “um dos primeiros do tipo no mundo” e envia a mensagem de que “proteger os clientes de golpes é uma responsabilidade central dos bancos.”