Regulador financeiro russo: as casas de câmbio de criptomoedas devem ser sujeitas a uma supervisão equivalente à dos bancos, eliminando lacunas na regulamentação contra a lavagem de dinheiro

A 19 de Maio, a Bits.media noticiou que o vice-diretor do Serviço de Supervisão Financeira da Rússia (Rosfinmonitoring), German Neglyad, ao falar numa entrevista à agência de notícias russa, afirmou que a instituição pretende sujeitar os intermediários que fazem a conversão de criptomoedas (isto é, pontos de transacção de cripto para cripto-ruplo) a uma supervisão tão rigorosa como a dos bancos, para eliminar a brecha de “arbitragem regulatória” entre ambos.

Confirmação de Neglyad

Segundo a citação confirmada do vice-diretor do Rosfinmonitoring, Neglyad, na entrevista à agência russa: “Neste momento, a supervisão bancária é muito rigorosa, enquanto o sector de circulação de criptomoedas carece totalmente de supervisão, o que cria brechas a nível regulatório. Os criminosos podem aproveitar esta fragilidade — por meio desta infra-estrutura, a lavagem de dinheiro torna-se mais fácil. É preciso eliminar esta fragilidade.”

Neglyad afirmou que alguns participantes do mercado se opõem a uma supervisão mais rigorosa, receando que o negócio se desloque para uma “zona cinzenta”, mas o Rosfinmonitoring considera que essa preocupação não tem fundamento. Referiu que adoptar para os intermediários de conversão de criptomoedas uma supervisão semelhante à dos bancos é uma “forma normal e civilizada” de proceder: “As empresas cumprem a lei ou ficam fora do quadro jurídico.”

Risco de avaliação da FATF: pressão externa confirmada

Conforme confirmado na notícia:

Qualidade de membro da FATF na Rússia: suspensa desde 24 de Fevereiro de 2023

Requisitos da FATF: exigem que os países supervisem a circulação de criptomoedas; apelaram várias vezes para que a Rússia fosse incluída na lista negra de branqueamento de capitais, mas até ao momento isso não foi implementado

Posição da FATF: indica que todos os países devem manter cautela ao interagir com a Rússia, “para proteger o sistema financeiro internacional”

Aviso de Neglyad: se a Rússia não cumprir os requisitos da FATF e não implementar medidas de controlo, a FATF poderá baixar a avaliação da Rússia

Lei de supervisão do mercado cripto: progresso legislativo confirmado

Conforme confirmado na notícia:

Entregador do projecto de lei: Governo da Rússia

Estado da legislação: já aprovado em primeira leitura na Duma do Estado, estando actualmente a preparar-se a segunda leitura

Posição do Rosfinmonitoring: apoia o projecto de lei e opõe-se ao relaxamento de disposições (em contraste com a posição de alguns banqueiros e legisladores)

Perguntas frequentes

Como é que a Rússia está actualmente a supervisionar os intermediários de conversão de criptomoedas?

De acordo com as declarações do vice-diretor do Rosfinmonitoring, o sector de circulação de criptomoedas carece actualmente “totalmente de supervisão”, enquanto o sector bancário é alvo de uma supervisão rigorosa, criando uma diferença regulatória evidente. O Rosfinmonitoring considera que esta diferença constitui uma brecha de arbitragem regulatória, que precisa de ser eliminada por via legislativa.

Qual é o estado actual da qualidade de membro da FATF na Rússia?

A qualidade de membro da FATF da Rússia foi suspensa a partir de 24 de Fevereiro de 2023. A FATF já apelou por várias ocasiões para que a Rússia seja incluída na lista negra de branqueamento de capitais, mas até à data da notícia isso não foi implementado. A FATF afirma que os países devem abordar com cautela as interacções com a Rússia, para proteger o sistema financeiro internacional.

Qual é o próximo passo do projecto de lei de supervisão do mercado cripto na Rússia?

De acordo com a notícia, o projecto de lei já passou a primeira leitura na Duma do Estado e está agora a preparar-se a segunda leitura. O Rosfinmonitoring apoia o projecto de lei e opõe-se ao relaxamento de disposições, mas a notícia indica que a posição de alguns banqueiros e legisladores é diferente, pelo que o resultado da segunda leitura ainda precisa de confirmação.