Суд района Гулоу в Фучжоу: USDT выступает в качестве посредника во внешнеторговых расчётах, что относится к незаконной финансовой деятельности; отклонение иска и передача в полицию

Согласно опубликованным 11 мая сообщениям, Народный суд округа Гулоу города Фучжоу (суд Гулоу) недавно рассмотрел и вынес решение по делу о споре, связанном с доверительным управлением денежными средствами. Инвестор Чэнь передал посреднику Лю 480k юаней под видом «валютного инвестирования с управлением средствами». После того как средства были конвертированы в USDT (Tether) и переведены на зарубежную торговую платформу, в итоге из‑за закрытия платформы он понёс полные убытки. Суд Гулоу установил, что сделка образовала замкнутую цепочку (closed loop), являясь по сути незаконной финансовой деятельностью по форме покупки и продажи иностранной валюты; суд вынес решение об отклонении иска и направил соответствующие материалы в органы общественной безопасности для дальнейшего рассмотрения.

Факты дела и модель сделки

Согласно установленным судом Гулоу обстоятельствам, в период с октября 2023 года по апрель 2024 года Чэнь познакомился с посредником Лю через знакомство. Тот обещал проект по «валютному инвестированию с высокой доходностью и быстрым возвратом». Чэнь суммарно перевёл Лю 480k юаней в качестве пополнения (вложения). После того как Лю конвертировал указанные средства в USDT, он перевёл их на зарубежную торговую платформу для валютных инвестиций; в конечном итоге платформа была закрыта, и Чэнь потерял все вложенные средства (основной капитал). В ходе судебного разбирательства Лю заявил, что в качестве «инвесторов», которые пополняли средства и следовали сделкам, выступало несколько десятков человек, а сумма по делу составляла несколько миллионов юаней.

Мотивы судебного решения и результат апелляции

Согласно решению суда Гулоу, в данном деле сделки образовали полный замкнутый цикл, в котором USDT использовался как посредник для обмена стоимости между юанем и валютой; это является формой скрытой покупки и продажи иностранной валюты, преднамеренно обходящей регулирование валютного рынка. Действия подпадают под подозрение в нарушении финансового порядка и могут повлечь системные финансовые риски, а также нанести ущерб общественным интересам.

Суд Гулоу на основании статьи 11 «Положений Верховного народного суда о некоторых вопросах, связанных с рассмотрением дел об экономических спорах, когда в них затрагиваются подозрения в совершении экономических преступлений» вынес решение об отклонении иска Чэня и направил соответствующие материалы в органы общественной безопасности для рассмотрения. Чэнь и Лю не согласились с решением суда первой инстанции и подали апелляции. После рассмотрения в Фучжоуском промежуточном народном суде апелляции были отклонены, а решение суда Гулоу оставлено без изменений.

Нормативные акты регулирования, на которые ссылается дело

Согласно нормативной базе, на которую ссылался суд Гулоу, уведомление 【银发〔2026〕42 号】, совместно опубликованное Народным банком Китая и несколькими ведомствами, предусматривает, что виртуальная валюта не имеет эквивалентного юридического статуса законной валюте; соответствующие виды деятельности относятся к незаконной финансовой деятельности. Любые организации и физические лица, инвестирующие виртуальную валюту и связанные с ней финансовые продукты, при нарушении общественного порядка и добрых нравов, признаются недействительными их гражданско‑правовые сделки; потери в результате этого должны нести они сами. В случае если действия связаны с нарушением финансового порядка и причинением угроз финансовой безопасности, соответствующие органы обязаны пресекать это в установленном законом порядке.

Частые вопросы

Каково ключевое юридическое основание отклонения иска судом Гулоу города Фучжоу?

Согласно решению суда Гулоу, в данном деле сделка с использованием USDT в качестве посредника образует полный замкнутый цикл обмена стоимости между юанем и валютой, что является скрытой покупкой и продажей иностранной валюты; в соответствии со статьёй 11 «Положений Верховного народного суда о некоторых вопросах, связанных с рассмотрением дел об экономических спорах, когда в них затрагиваются подозрения в совершении экономических преступлений» суд отклонил иск и направил материалы в органы общественной безопасности.

Каков результат апелляционного решения Фучжоуского промежуточного народного суда?

Согласно опубликованным сообщениям, Чэнь и Лю оба подали апелляции на решение суда первой инстанции; после рассмотрения Фучжоуским промежуточным народным судом апелляции были отклонены, и решение суда Гулоу было оставлено без изменений.

Каково нормативное основание регулирования, на которое ссылаются в данном деле?

Согласно обстоятельствам, установленным по делу судом Гулоу, в данном деле ссылаются на уведомление 【银发〔2026〕42 号】, совместно опубликованное Народным банком Китая и несколькими ведомствами. В уведомлении прямо указано, что связанные с виртуальной валютой виды деятельности относятся к незаконной финансовой деятельности; гражданско‑правовые сделки, нарушающие общественный порядок и добрые нравы, считаются недействительными, а потери несут сами участники.