Четыре министерства Японии выпускают руководство по использованию криптовалюты в сделках с недвижимостью, усиливая обязательства по ПОД/ФТ

Сообщение Gate News, 28 апреля — Министерство земельных, инфраструктурных, транспортных и туристических ресурсов Японии, Агентство финансовых услуг, Национальное полицейское агентство и Министерство финансов совместно выпустили сегодня разъяснения, уточняющие требования регулирования к использованию криптовалюты в операциях с недвижимостью и усиление обязательств (ПОД/ФТ).

Бизнес, осуществляющий операции с недвижимостью, должен понимать, что конвертация криптовалюты в фиатную валюту или посредничество при таких конверсиях может представлять собой деятельность по торговле криптоактивами. Проведение таких операций без надлежащей регистрации нарушает Закон о платежах и расчетах. При выявлении подозрительных незарегистрированных операций по торговле криптоактивами предприятия должны сообщать об этом в полицию. Бизнес по операциям с недвижимостью, принимающий платежи в криптовалюте, должен строго выполнять обязательства по надлежащей проверке в рамках ПОД/ФТ и представлять отчеты о подозрительных операциях в соответствующие органы по мере необходимости.

Бизнес по торговле криптовалютой сталкивается с параллельными обязательствами: когда клиенты используют криптовалюту для оплаты крупных сделок с недвижимостью, которые выглядят несоответствующими их профилю, они должны проводить усиленную верификацию и подавать отчеты о подозрительной деятельности.

Кроме того, физические лица, получающие от зарубежных источников криптовалюту в эквиваленте свыше 30 миллионов иен, а также нерезиденты, приобретающие недвижимость в стране, должны подавать требуемые отчеты в соответствующие органы.