Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) đã phạt Carlos Ricardo Fuenmayor, Giám đốc điều hành của BancTrust, 99.600 bảng Anh vì không công bố nhiều vấn đề về quản lý và tài chính, bao gồm một cuộc điều tra trước đó và biện pháp trừng phạt từ Cơ quan Quản lý Công nghiệp Dịch vụ Tài chính Hoa Kỳ (FINRA), cũng như việc đóng băng các tài khoản ngân hàng ở Venezuela liên quan đến ông và các công ty liên quan. Theo FCA, Fuenmayor đã không mãi cho đến tháng 12/2021 mới công bố rằng FINRA đã điều tra ông vào tháng 12/2017 và trừng phạt ông vào tháng 6/2019 với khoản phạt 20.000 USD và thời gian đình chỉ 15 tháng, đồng thời cũng không công bố việc cơ quan chức năng Venezuela đã đóng băng các tài khoản ngân hàng bằng tiền tệ địa phương của ông, các công ty Venezuela của ông và các giám đốc của họ ngay trước cuộc thanh tra của FCA vào tháng 11/2019. Vụ việc cho thấy các cơ quan quản lý của Anh ngày càng kỳ vọng các lãnh đạo cấp cao phải công bố các cuộc điều tra ở nước ngoài, các hành động tài chính nhạy cảm về mặt chính trị và các vấn đề có thể ảnh hưởng đến đánh giá về “năng lực” và “tính phù hợp” của họ theo Chế độ Quản lý Cấp cao và Chứng nhận (Senior Managers and Certification Regime).
FCA Kết Luận Fuenmayor Không Công Bố Bị Trừng Phạt FINRA Và Việc Đóng Băng Tài Khoản Ở Venezuela
Theo FCA, Fuenmayor đã không mãi đến tháng 12/2021 mới công bố việc ông từng bị FINRA điều tra vào tháng 12/2017 và sau đó bị trừng phạt vào tháng 6/2019. FINRA áp dụng khoản phạt 20.000 USD và lệnh đình chỉ 15 tháng liên quan đến vấn đề mà sau này Fuenmayor mô tả là một sự cố mang tính kỹ thuật liên quan đến đăng ký tại Hoa Kỳ.
FCA cũng cho biết ông đã không công bố việc các cơ quan chức năng Venezuela đóng băng các tài khoản ngân hàng bằng tiền tệ địa phương thuộc về ông, các công ty Venezuela của ông và các giám đốc của họ ngay trước cuộc thanh tra của FCA vào tháng 11/2019. Cơ quan quản lý cho biết những thiếu sót đó đã ngăn cản FCA đánh giá đầy đủ về việc ông có tiếp tục phù hợp với yêu cầu năng lực và tính đúng đắn trong vai trò lãnh đạo điều hành đã được phê duyệt vận hành trong hệ thống tài chính của Vương quốc Anh.
Therese Chambers, Giám đốc điều hành phụ trách Thực thi và Giám sát thị trường tại FCA, cho biết: “Việc công bố những thông tin mà chúng tôi hợp lý kỳ vọng và thực hiện kịp thời là then chốt để duy trì niềm tin vào các dịch vụ tài chính và hỗ trợ một thị trường hoạt động hiệu quả vì lợi ích của người tiêu dùng.”
FCA kết luận các hành vi sai phạm là do cẩu thả và cho biết Fuenmayor đã vi phạm APER Statement of Principle 4 và Senior Manager Conduct Rule 4, các quy định yêu cầu cá nhân phải công bố phù hợp những thông tin mà cơ quan quản lý hợp lý kỳ vọng sẽ nhận được. Fuenmayor đã chuyển Quyết định Thông báo của FCA lên Tòa án Thượng thẩm (Upper Tribunal), nghĩa là các kết luận vẫn mang tính tạm thời cho đến khi có diễn biến pháp lý.
Theo thông tin được cho là, Fuenmayor lập luận rằng các biện pháp này mang động cơ chính trị sau khi ông ủng hộ một sự kiện ủng hộ dân chủ ở London gắn với làn sóng phản đối chính quyền Maduro. Theo các báo cáo, ông cho rằng lập trường của FCA có rủi ro hợp thức hóa những hành động mà ông mô tả là từ một chế độ áp bức.
Chế độ Senior Managers của Anh Đặt Trách Nhiệm Trực Tiếp Lên Các Lãnh Đạo
Động thái thực thi này phản ánh sự thay đổi trong quản lý trên ngành tài chính của Anh sau nhiều năm chịu áp lực nhằm tăng cường trách nhiệm giải trình của lãnh đạo cấp cao, trong bối cảnh nhiều vụ bê bối tài chính và các thất bại quản trị. Senior Managers and Certification Regime của FCA đặt trách nhiệm trực tiếp lên các lãnh đạo cấp cao đối với giám sát quản trị, công bố thông tin cho cơ quan quản lý, quản lý rủi ro, kiểm soát vận hành và trách nhiệm tuân thủ.
Chế độ này được thiết kế để giảm thiểu rủi ro gây hại cho người tiêu dùng và củng cố tính toàn vẹn của thị trường bằng cách khiến các cá nhân cấp cao phải chịu trách nhiệm trực tiếp hơn đối với các sai sót trong hoạt động của các tổ chức tài chính. Các cơ quan quản lý ngày càng phát tín hiệu rằng họ sẵn sàng truy cứu trách nhiệm cá nhân trực tiếp thay vì chỉ tập trung vào thực thi theo hướng doanh nghiệp.
BancTrust Báo Lỗ 18,4 Triệu USD Trong Quá Trình Tái Cơ Cấu Năm 2024
Ngân hàng đầu tư tập trung vào thị trường mới nổi có trụ sở tại London này đã công bố khoản lỗ 18,4 triệu USD trong năm 2024 trong khi thực hiện các biện pháp tái cơ cấu, cắt giảm nhân sự và nỗ lực cắt giảm chi phí, giữa bối cảnh chịu áp lực rộng hơn đối với các doanh nghiệp tài chính thị trường mới nổi. Theo các thông tin được cho là, BancTrust đã cảnh báo về “mức độ không chắc chắn đáng kể” liên quan đến hoạt động trong tương lai sau khi ghi nhận khoản lỗ lớn và tái cơ cấu một phần hoạt động của công ty.
Tuy nhiên, công ty vẫn cho biết hoạt động tiếp tục diễn ra bình thường và khẳng định cam kết duy trì các tiêu chuẩn cao về tuân thủ và quản trị. Việc lãi suất tăng, bất ổn địa chính trị và hoạt động kém hơn của thị trường vốn tại một số nền kinh tế đang phát triển đã gây sức ép lên một phần của khu vực tài chính thị trường mới nổi trong hai năm qua.
Câu hỏi thường gặp (FAQ)
FCA đã phạt Carlos Ricardo Fuenmayor vì điều gì?
FCA đã phạt Carlos Ricardo Fuenmayor 99.600 bảng Anh vì không công bố việc FINRA điều tra từ tháng 12/2017 và biện pháp trừng phạt từ tháng 6/2019 (khoản phạt 20.000 USD và thời gian đình chỉ 15 tháng), cũng như việc đóng băng các tài khoản ngân hàng của Venezuela thuộc về ông và các công ty liên quan ngay trước cuộc thanh tra của FCA vào tháng 11/2019.
Theo FCA, Fuenmayor đã vi phạm những quy tắc quản lý nào?
FCA kết luận Fuenmayor đã vi phạm APER Statement of Principle 4 và Senior Manager Conduct Rule 4, các quy định yêu cầu cá nhân phải công bố phù hợp thông tin mà cơ quan quản lý hợp lý kỳ vọng sẽ nhận được. FCA cho biết những thiếu sót là do cẩu thả và khiến cơ quan này không thể đánh giá đầy đủ về việc ông có đáp ứng yêu cầu về năng lực và tính phù hợp hay không với vai trò lãnh đạo cấp cao đã được phê duyệt.
BancTrust đã báo cáo kết quả tài chính nào trong năm 2024?
BancTrust ghi nhận khoản lỗ 18,4 triệu USD trong năm 2024 khi triển khai các biện pháp tái cơ cấu, cắt giảm nhân sự và nỗ lực cắt giảm chi phí. Công ty được cho là đã cảnh báo về “mức độ không chắc chắn đáng kể” liên quan đến hoạt động trong tương lai, nhưng đồng thời cho biết hoạt động vẫn diễn ra bình thường và công ty vẫn cam kết duy trì các tiêu chuẩn cao về tuân thủ và quản trị.
