巴西以 320 萬美元罰款並施加 2 年加密交易禁令，對 Banco Topazio 下手

該機構在發現針對這些操作的盡職調查流程存在不規則之後，對 Banco Topazio 的外國加密貨幣資產買賣能力發布了為期兩年的禁令。此外，該機構被罰款 320 萬美元。

• 要點整理：
• • 巴西央行將 Banco Topazio 禁止 2 年，並因未經審查的加密貨幣交易而罰款 320 萬美元。
• • 未經審查的加密貨幣交易總計 17 億美元，占 Banco Topazio 外匯交易量的 63%。
• • Ailton Aiquino 警告，類似違規可能導致其他巴西銀行也遭到禁令。

巴西央行禁止 Banco Topazio 進行加密貨幣交易操作

隨著銀行進入加密貨幣業務，監管機構在要求其必須遵循的合規流程方面也變得更加警惕，以便安全地開展這些操作。

巴西央行的行政制裁程序決定委員會（Copas）因交易會計出現數十億美元層級的不規則情況，對 Banco Topazios 的海外加密貨幣交易業務施加為期兩年的禁令。

委員會認定，Banco Topazio 在 2020 年 10 月至 2021 年 9 月期間忽視了合規措施，當時它進行加密貨幣採購，卻未執行程序以確定從這些操作中受益的第三方資格。

在該期間，Banco Topazio 的交易量達到 17 億美元，涉及 15 個法律實體，但未通知異常操作。Topazio 因在判定客戶的財務能力方面出現不規則、登記程序存在缺陷，以及未能識別 AML/CFT（洗錢防治及恐怖主義融資）風險而被罰 320 萬美元。

這些交易占 Topazio 在該期間外匯交易量的 63%，以及該機構市場操作的 46%。因此，審查委員會認定這些不規則屬於「嚴重性質」，依法律規定，可能會「嚴重影響在國家金融體系、聯合體系或巴西支付體系內的活動或操作目的與持續性」。

巴西央行監督部門主管 Ailton Aiquino 透露，若該銀行認為這些情況違反規範，這些相同的禁止措施也可能作為預防性措施適用於其他機構。

他總結道，鑑於巴西經濟中加密資產的受歡迎程度正在上升，重要的是要**「警告並向所有在這個市場運作的參與者講清楚：銀行監理者對可能導致能夠助長洗錢操作的商業模式之偏離行為保持關注並保持警覺。」**

該措施的公告是在央行禁止在受監管的支付通道中使用加密貨幣，並對非金融事件市場在全國範圍內實施禁令之後發布。