巴西加密新規則：央行要求 VASP 進行嚴格且獨立的稽核

根據於週五發布的第 739 號規範性指示，VASP 現在將需要接受由核准的第三方機構進行稽核，以取得在巴西營運的授權。這項要求加諸在本已十分嚴格的法規之上，使在巴西取得執照的流程變得更加困難。

• 要點整理：
• • 巴西央行發布第 739 號指示，迫使 VASP 取得獨立稽核以確保執照。
• • 稽核必須確保每家 VASP 已做好準備，以打擊並預防與加密貨幣相關的犯罪。
• • 在 $5B Hidden Flow 案之後，巴西的新規則將接著加強監管，以避免加密洗錢。

Central Bank of Brazil 推動新增 VASP 稽核要求

Central Bank of Brazil 已推出另一項要求，用以核准該國虛擬資產服務提供商（VASPs）的營運。

根據於週五發布的第 739 號規範性指示，該銀行現要求 VASP 提交一份來自已向巴西證券與交易委員會（CVM）登記的機構所出具的獨立稽核，以取得營運執照。

這些稽核被稱為「合理保證報告」，必須包含評估 VASP 在不同層面的法規遵循情況的資料，包括機構政策、組織架構以及員工訓練；就使用公司產品與服務於洗錢及資助恐怖主義犯罪之內部風險評估；以及旨在認識你的客戶的程序。

此外，該報告亦應評估被稽核的 VASP 在監控、選取、分析與通報疑似洗錢、資助恐怖主義以及大規模毀滅性武器的營運與情況方面的就緒程度；監控與分析證據以確認是否發生或企圖發生詐欺與詐騙；以及行政性的資產凍結。

該銀行表示，這些措施旨在提高**「授權流程決策的安全性，同時強化該國在打擊這些犯罪方面與國際作法與標準的趨同。」** 同時亦強調，「透過獨立稽核進行驗證，有助於提升業界公司採用之控管措施的透明度與可靠性。」

這些行動是在「Operation Hidden Flow」之後展開；該是一次高風險的行動，鎖定了 6 家 fintech 公司，涉嫌以不規則方式移動超過 50 億美元的資金，並偵測到使用數位資產進行洗錢。

據推測，這些行動背後是「第一資本集團」（Primeiro Comando da Capital），這是近期被美國川普政府指定為特別指定全球恐怖主義者（SDGT）的毒品販運組織。