Geoffrey K. Auyeung，一名 47 歲、居住於華盛頓州 Newcastle 的居民，因共謀洗錢而被判處 5 年監禁。他在協助海外詐欺集團清洗近 1 億美元投資詐騙所得的同時，也促成了這起洗錢行為。檢方表示，Auyeung 代表受害者透過銀行帳戶與加密貨幣交易所移轉資金；受害者以為自己正在投資石油與天然氣產業。其於 2024 年 8 月遭到逮捕，並於 2 月認罪。該計畫涉及在將資金轉換為 bitcoin、Ethereum、USDT 與 USDC 之前，先將受害者的存款至少導入 9 個實體、81 個銀行帳戶，以及 19 個加密貨幣交易所帳戶，接著再將資金匯至奈及利亞與俄羅斯的帳戶。美國首席助理檢察官 Neil Floyd 表示，Auyeung 促成了他人所發展的詐欺架構；他在承諾合法的保管安排之下竊取投資人資金。
Auyeung 透過銀行與加密帳戶運作詐欺網路
檢方表示，Auyeung 至少成立了 9 個實體，以在約 2022 年 8 月至 2024 年 8 月期間接收受害者資金。受害者被告知，他們將資金匯入保管帳戶，用於在各地購買石油儲存槽，並承諾可獲得可觀獲利。實際上，這些資金被導引透過由 Auyeung 控制或安排的實體、銀行帳戶與加密貨幣交易所。
一旦受害者把資金存入 Auyeung 設置的帳戶，資金便很快被轉移至其他帳戶、移往海外，或轉換為加密貨幣。檢方表示，轉換後的資產包括 bitcoin、Ethereum、USDT 與 USDC。
資金轉換為加密貨幣並送至海外帳戶
使用加密貨幣交易所是洗錢流程的核心。檢方稱，在相當多的加密貨幣被送往由奈及利亞與俄羅斯的個人所控制的 Binance 帳戶之前，資金曾透過包含 Gemini、Coinbase 與 Bitstamp 等平台進行流轉。
這種架構顯示詐欺網路如何結合傳統銀行通路與加密貨幣流動性。銀行帳戶用於接收受害者匯款與存款，而交易所則讓資金得以更快地轉換為數位資產並跨境移動，相較於傳統匯款更為迅速。該犯罪行為在誘騙受害者的當下並不依賴加密貨幣。受害者被透過與石油與天然氣相關的投資說法所欺騙。當詐欺所得進入金融體系後，加密貨幣就成為洗錢的管道。
檢方記錄 81 個銀行帳戶與 19 個加密貨幣交易所帳戶
檢方表示，Auyeung 在 24 家金融機構開設了至少 81 個銀行帳戶，並在 8 家加密貨幣交易所開設了 19 個帳戶。這些帳戶共接收 9,710 萬美元的匯款與存款，皆被認定為詐欺所得。
帳戶網路的規模顯示該計畫依賴大量轉移、分散化與快速移動。多個實體與帳戶可能讓詐欺所得看起來較不集中，進而使監控更為困難，並延後個別金融機構的偵測；因為它們只能看到活動的一部分。
Auyeung 因其在該計畫中的角色，至少收受了 400 萬美元的佣金。檢方表示，即使在遭起訴後，他仍持續運作，使用以其妻子名義的帳戶，並在 2024 年 8 月至 2025 年 12 月期間又收取額外 40 萬美元的佣金。
Auyeung 放棄 230 萬美元與 710 萬美元的加密貨幣
在本案中，Auyeung 將放棄約 230 萬美元，該款項來自遭扣押的銀行帳戶與其住所（Audi SQ8），另有約 710 萬美元的加密貨幣。同時，他也將放棄約 30 萬美元，該款項在銀行帳戶中持有。政府已尋求超過 2,400 萬美元的賠償，反映被指控詐欺網路所造成的受害者損失規模。
量刑顯示，美國當局如何將洗錢協助者視為關鍵目標，即便底層詐欺係由海外行為者所發展。對加密貨幣產業而言，本案也加劇了對交易監控、交易所上架流程、穩定幣資金流動，以及可疑活動通報的壓力。USDT 與 USDC 是用於洗錢流程的資產之一；這也使穩定幣再次成為執法關切焦點，涉及跨境移動非法資金。
FAQ
Geoffrey K. Auyeung 因什麼被判刑？
Geoffrey K. Auyeung 因共謀洗錢而被判處 5 年監禁；他在協助海外詐欺集團透過銀行帳戶與加密貨幣交易所清洗近 1 億美元、來自投資詐騙的所得後，遭到判決。
Auyeung 在洗錢計畫中如何使用加密貨幣？
檢方表示，Auyeung 使用包含 Gemini、Coinbase 與 Bitstamp 等平台，將受害者資金轉換為 bitcoin、Ethereum、USDT 與 USDC，接著把相當多的加密貨幣送至由奈及利亞與俄羅斯的個人所控制的 Binance 帳戶。
本案中 Auyeung 會放棄哪些資產？
Auyeung 將放棄約 230 萬美元：其中包含從銀行帳戶與其住家（Audi SQ8）遭扣押的款項，以及約 710 萬美元的加密貨幣，並另有約 30 萬美元由銀行帳戶持有。政府已尋求超過 2,400 萬美元的賠償。
