Banco de Taichung: 6 executivos coniventes com uma rede de fraude para lavagem de dinheiro; a autoridade reguladora (FSC) impõe uma multa recorde de 32 milhões de yuanes taiwaneses

De acordo com a agência noticiosa taiwanesa 《中央社》, a 13 de maio, a Comissão de Supervisão Financeira (金管會) anunciou a 12 de maio que, face a várias falhas detetadas no âmbito da abertura de contas de depósitos, da auditoria contínua da identificação dos clientes e dos mecanismos de monitorização de contas do Taichung Commercial Bank (台中銀行), aplicou, ao abrigo da lei, uma multa de 32 milhões de dólares de Taiwan (新台幣 3,200 萬元), estabelecendo o registo de maior montante de multa na história do setor bancário de Taiwan.

Decisão de sanção da 金管會 e fundamentos de infração

De acordo com a reportagem da 《中央社》, o diretor do gabinete bancário da 金管會, Tong Zhengzhang (童政彰), afirmou que, nas 10 agências do banco Taichung, desde abril de 2024, ao abrir contas para 21 empresas, não foram implementados mecanismos de verificação adequados na vertente do conhecimento do cliente e nas definições de limites para operações do banco online. Além disso, em fases posteriores, como a devida diligência relativamente à identificação do cliente, a verificação da monitorização de transações anómalas e a comunicação de suspeitas de branqueamento de capitais, também existiram várias falhas graves. A 金管會 considerou que o banco não executou efetivamente o seu sistema de controlo interno e que um único comportamento violou várias obrigações legais administrativas; por lei, o montante máximo da coima aplicada foi de 32 milhões de dólares de Taiwan (3,200 萬元).

Do início ao fim: conluio entre dirigentes para manipular contas

De acordo com a reportagem da 《中央社》 e com a investigação da Procuradoria do Distrito de Taichung, o responsável da empresa Wanli Development (萬里開發公司), Hung Yuepeng (洪岳鵬), para facilitar o branqueamento de capitais, entre setembro de 2024 e abril de 2025, conluiu com 6 gestores, incluindo diretores e adjuntos, provenientes de 4 agências do Taichung Bank; os gestores envolvidos auxiliaram o grupo criminoso a abrir contas financeiras com base no uso de 12 empresas fictícias (falsos nomes comerciais). No momento de abertura, as imagens não foram deliberadamente guardadas como exigido e os limites de transferências de grandes montantes das contas foram aumentados.

De acordo com a reportagem, quando as contas nominais foram ativadas por alertas de comunicação de suspeita de branqueamento de capitais, os gestores envolvidos atrasaram deliberadamente o reporte; mesmo depois de concluído o reporte, continuaram a não implementar medidas de prevenção, como a suspensão ou restrição de transferências bancárias, o que levou a que os ganhos ilícitos do esquema de burla e da banca online ilegal fossem transferidos rapidamente e em grande quantidade. No total, o fluxo ilícito de dinheiro envolvido atingiu 3.640.000 milhões de dólares de Taiwan? Não: 36 億 4,000 萬元 (新台幣 36 億 4,000 萬元).

O vice-diretor do gabinete bancário da 金管會, Zhang KaKui (張嘉魁), afirmou que este caso foi detetado durante uma inspeção financeira em 2025, após o aparecimento de irregularidades no fluxo de capitais. A 金管會 remeteu então o processo por iniciativa própria para as autoridades de investigação. Depois de a investigação ter desencadeado buscas, foram encontrados e apreendidos ativos no valor de quase 2,691 milhões de dólares de Taiwan (新台幣 2 億 6,910 萬元) e, com base em indícios de crimes, incluindo violação da lei bancária por infidelidade especial e a lei de prevenção do branqueamento de capitais, foram formalmente indiciados 7 indivíduos.

Seis exigências de supervisão da 金管會 e resposta do Taichung Bank

De acordo com a reportagem da 《中央社》, além da sanção, a 金管會 apresentou seis exigências de supervisão ao Taichung Bank, incluindo: proceder a uma revisão global das falhas e estudar medidas para reforçar a melhoria, apresentando-as ao conselho de administração; realizar uma verificação completa da adequação da análise de abertura de contas relativas a casos em que os funcionários tenham contratado ativamente clientes; e exigir que, no prazo de 1 mês, sejam contratadas entidades profissionais externas para recalibrar novamente os mecanismos de prevenção do branqueamento de capitais.

O Taichung Bank publicou posteriormente uma informação relevante em que indicou que irá cumprir os procedimentos de melhoria de acordo com as instruções da autoridade competente e salientou que, neste momento, a operação da empresa está normal, a solvência de capital não apresenta preocupações e, no geral, as finanças e os negócios não foram afetados.

Perguntas frequentes

Qual é o montante da multa aplicada pela 金管會 ao Taichung Bank e que registo criou?

De acordo com a reportagem da 《中央社》 de 13 de maio de 2026, a 金管會 anunciou a 12 de maio de 2026 que aplicou ao Taichung Bank uma multa de 32 milhões de dólares de Taiwan (新台幣 3,200 萬元), estabelecendo o registo de maior montante de multa na história do setor bancário de Taiwan.

Qual foi o número de pessoas envolvidas e a dimensão do fluxo financeiro no caso de branqueamento do Taichung Bank?

De acordo com a 《中央社》 e com os dados da Procuradoria do Distrito de Taichung, os responsáveis do Taichung Bank envolvidos totalizavam 6 pessoas; somando ao principal mandante externo Hung Yuepeng, o total de pessoas formalmente indiciadas foi de 7. O fluxo financeiro ilícito envolvido atingiu 3.640.000 milhões de dólares de Taiwan? Não: 36 億 4,000 萬元 (新台幣 36 億 4,000 萬元), e o período do crime decorreu entre setembro de 2024 e abril de 2025.

Que exigências de supervisão subsequentes concretas apresentou a 金管會 ao Taichung Bank?

De acordo com a reportagem da 《中央社》, a 金管會 exigiu que o Taichung Bank proceda a uma revisão global das falhas e apresente um relatório ao conselho de administração; faça uma verificação completa da adequação da análise de abertura de contas em casos recrutados proativamente pelos funcionários; e, no prazo de 1 mês, contrate uma entidade profissional externa para recalibrar, aperfeiçoar e completar o mecanismo de prevenção do branqueamento de capitais.