Нарушения в криптовалютных сделках на 1,7 миллиарда долларов, связанные с Banco Topazio: центральный банк Бразилии ввёл запрет на два года

15 мая Crypto.com News сообщило, что Комитет по административным санкциям Центрального банка Бразилии (Copas) принял решение из-за серьезных нарушений со стороны Banco Topazio в сфере трансграничных операций с криптоактивами в период с октября 2020 года по сентябрь 2021 года: ввести запрет на операции с криптоактивами сроком на два года и назначить штраф в размере 3,2 млн долларов.

Подтвержденные факты нарушений и основания для штрафа

Согласно официальному решению Copas, Banco Topazio признан виновным в нарушениях по следующим пунктам:

Не проверялась квалификация бенефициаров: при совершении сделок по покупке криптовалюты не выполнялись процедуры по проверке статуса третьих лиц — бенефициаров операций

Не сообщались о подозрительных сделках: сделки 15 юридических лиц на сумму 1,7 млрд долларов не были должным образом заявлены

Нарушения при проверке финансовых возможностей клиентов: имеются нарушения при определении финансовых возможностей клиентов

Дефекты регистрационных процедур: в регистрационных процедурах соответствующих клиентов выявлены недостатки

Не оценивались риски AML/CFT: не проводилась оценка рисков по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма

На чем основано решение Copas о квалификации нарушений как «серьезных»

Нарушающие операции на 1,7 млрд долларов не только составляют 63% объема внешнеторговых операций Banco Topazio за тот же период, но и 46% от общего объема рыночной деятельности компании. Проверяющий комитет, исходя из масштаба, признал эти нарушения «серьезными»; согласно закону, такие действия могут «существенно повлиять на цели и непрерывность деятельности или функционирования в рамках национальной финансовой системы, союзной системы либо системы платежей Бразилии».

Заявление ответственного регулятора Aquino: другие банки также сталкиваются с рисками запрета

Ответственный по надзору со стороны Центрального банка Бразилии Элтон Аконино в заявлении отметил, что в случае, если регулятор признает нарушения со стороны других организаций, к ним также может быть применен запрет в качестве превентивной меры. Он подчеркнул, что в связи с растущей популярностью криптоактивов в экономике Бразилии необходимо «предупредить всех участников этого рынка и ясно показать, что банковский надзорный орган внимательно следит и настороженно относится к аномальным действиям в бизнес-моделях, которые могут способствовать отмыванию денег».

Фон действующей в Бразилии нормативной базы по криптовалютам

До этого решения о наказании Banco Topazio Центральный банк Бразилии уже создал следующую подтвержденную нормативную рамку: запрещено использовать криптовалюты в регулируемых платежных каналах; введен общенациональный запрет для рынка операций с криптоактивами нефинансового типа.

Часто задаваемые вопросы

По каким именно действиям Banco Topazio признан нарушителем?

Согласно официальному решению Copas, в период с октября 2020 года по сентябрь 2021 года Banco Topazio осуществлял трансграничные операции с криптовалютами на сумму 1,7 млрд долларов с участием 15 юридических лиц и не проверял квалификацию бенефициаров, не сообщал о подозрительных сделках, допускал нарушения при проверке финансовых возможностей клиентов, имел недостатки регистрационных процедур, а также не оценивал риски AML/CFT.

Какую долю в деятельности Banco Topazio составляют нарушения на 1,7 млрд долларов?

Нарушающие операции на 1,7 млрд долларов составляют 63% объема внешнеторговых операций Banco Topazio за тот же период и 46% от общего объема рыночной деятельности компании. Эта доля является одним из ключевых оснований, по которым Copas квалифицировал нарушения как «серьезные».

Банковский регулятор в Бразилии явно заявил о применении аналогичных мер к другим банкам?

Согласно заявлению ответственного надзорного лица Элтона Аконино, если Центральный банк признает нарушения со стороны других организаций, в качестве превентивной меры к ним также может быть применен запрет. Он прямо заявил, что банковский надзорный орган внимательно следит за аномальными действиями в бизнес-моделях, которые могут способствовать отмыванию денег.