Missouri đã khởi kiện CoinFlip, cáo buộc một trong những nhà khai thác ATM crypto lớn nhất tại Mỹ đã tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo, thu phí quá mức người dùng và vi phạm luật bảo vệ người tiêu dùng.
Tóm tắt
- Missouri yêu cầu lên tới 1,83 triệu USD tiền phạt và hoàn trả từ CoinFlip.
- Bang này cho biết CoinFlip đã vận hành hơn 140 ki-ốt crypto tại Missouri.
- Vụ kiện là một phần của chiến dịch siết chặt trên toàn nước Mỹ đối với gian lận ATM crypto.
Cáo buộc cho thấy Tổng chưởng lý bang Missouri Catherine Hanaway đã kiện CoinFlip, cáo buộc nhà vận hành ATM crypto đã tạo điều kiện cho gian lận trên khắp bang và vi phạm luật bảo vệ người tiêu dùng của Missouri bằng cách thu lợi từ các giao dịch bị gắn với lừa đảo thông qua mạng lưới ki-ốt của mình. Theo văn phòng tổng chưởng lý, vụ kiện đã được nộp tại Quận Jasper đối với GPD Holdings LLC, hoạt động với tên CoinFlip, và yêu cầu áp dụng tiền phạt, hoàn trả và biện pháp khẩn cấp.
Hanaway cho biết các máy của CoinFlip bị kẻ lừa đảo sử dụng để chuyển nhanh và không thể đảo ngược tiền của nạn nhân vào tiền mã hóa. “Bitcoin và ATM crypto là những chiếc xe tẩu thoát mới cho lừa đảo, tống tiền của người vô tội cho bọn lừa đảo, để rồi không bao giờ quay lại,” bà nói trong thông cáo của bang.
Văn phòng tổng chưởng lý bang Missouri cho biết CoinFlip vận hành hơn 140 ki-ốt trên toàn bang, đặt các máy tại những địa điểm bao gồm trạm xăng, cửa hàng tiện lợi, cửa hàng bán rượu và cửa hàng vape. Văn phòng này cáo buộc công ty “cố ý tạo điều kiện cho các giao dịch gian lận và thu lợi từ chúng với các khoản phí rắc rối và quá mức thông qua các ki-ốt tiền mã hóa”.
Phí, tiền phạt và các yêu cầu của bang {#fees-penalties-and-state-claims}
Missouri đang tìm kiếm khoản tiền phạt dân sự lên tới 1.826.000 USD, dựa trên 1.000 USD cho mỗi vi phạm bị cáo buộc trong 5 năm qua, đồng thời yêu cầu bồi hoàn cho người tiêu dùng. Bang cũng muốn tòa án ngăn CoinFlip tiếp tục hành vi bị cáo buộc tại Missouri.
Vụ việc cũng tập trung vào các khoản phí. Trong điều khoản của mình, CoinFlip cho biết phí giao dịch ki-ốt “thường dao động từ 4,99% đến 21,90% trên tổng giá trị giao dịch”, kèm mức phí mạng blockchain tối thiểu là 2,49 USD, đồng thời cảnh báo người dùng rằng “TẤT CẢ CÁC GIAO DỊCH LÀ CUỐI CÙNG VÀ KHÔNG THỂ ĐẢO NGƯỢC!!”
Các quan chức bang cho biết vụ kiện xuất phát từ một cuộc điều tra vào tháng 12 năm 2025 đối với các nhà vận hành ATM crypto khi mối lo về hoạt động lừa đảo và cách định giá không minh bạch gia tăng. Các trung tâm tổng hợp của Missouri đã xác định hơn 350 vụ việc liên quan đến crypto trong 2 năm qua có liên quan đến một ATM crypto, theo văn phòng tổng chưởng lý.
Áp lực rộng hơn lên ATM crypto {#wider-pressure-on-crypto-atms}
Hành động của Missouri diễn ra trong bối cảnh các cơ quan quản lý và các nhà lập pháp Mỹ tăng cường giám sát đối với ATM crypto. Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) cho biết các khoản lỗ liên quan đến các vụ lừa đảo qua ATM Bitcoin đã tăng gần gấp 10 lần từ năm 2020 đến 2023, với việc người tiêu dùng báo cáo đã chịu hơn 65 triệu USD thiệt hại chỉ riêng trong nửa đầu năm 2024.
Một số bang khác đã bắt đầu hành động chống lại các nhà khai thác ki-ốt. Tại Iowa, Tổng chưởng lý Brenna Bird đã kiện CoinFlip và Bitcoin Depot, cáo buộc người dân Iowa đã mất ít nhất 20,4 triệu USD thông qua các máy của hai công ty, trong khi đó, Quận District of Columbia cũng đã kiện một nhà vận hành ATM crypto về các khoản lỗ liên quan đến lừa đảo.
Áp lực cũng đã lan tới Capitol Hill. Thượng nghị sĩ Dick Durbin đã trình dự luật Crypto ATM Fraud Prevention Act, dự luật này sẽ yêu cầu cảnh báo mạnh hơn, áp đặt giới hạn giao dịch đối với người dùng mới và yêu cầu hoàn tiền trong một số trường hợp lừa đảo được báo cáo trong vòng 30 ngày.
Vụ kiện diễn ra trong bối cảnh Bitcoin (BTC) vẫn là tài sản chủ đạo được dùng trong nhiều giao dịch tại ATM crypto, khiến hạ tầng crypto vật lý tiếp tục nằm trong tầm ngắm của các cơ quan quản lý. Trong các nội dung trước đây của crypto.news, các báo cáo về lừa đảo qua ATM crypto, việc thực thi của các bang và quy định về ATM Bitcoin đã theo dõi đợt siết chặt đang mở rộng, khi các cơ quan cho rằng những máy này đã trở thành một kênh thanh toán ưa thích cho gian lận.
