Hơn 100 nhân viên của SpaceX, với tổng tài sản kết hợp từ 1 tỷ USD đến 5 tỷ USD, đã thành lập một nhóm tập thể để đàm phán các dịch vụ quản lý tài sản trước thềm IPO của công ty. Nhóm này đã ký thỏa thuận với công ty tư vấn đầu tư đã đăng ký Choreo, mức phí bắt đầu từ 0,5% và giảm dần khi tài sản của nhóm tăng lên, theo báo cáo của CNBC trong tuần này. Thỏa thuận này đặt ra thách thức đối với các thông lệ truyền thống của ngành quản lý tài sản, nơi khách hàng thường bị tính phí dựa trên tài sản cá nhân thay vì sức mạnh thương lượng theo hình thức tập thể.
Mô hình phí của Choreo cho nhóm nhân viên SpaceX
CEO Choreo Jason Van de Loo cho biết IPO của SpaceX là một cơ hội hiếm có để xây dựng mối quan hệ với những khách hàng mà tài sản của họ sắp tăng lên đáng kể. “Đây là một sự kiện mang tính chuyển đổi đặc biệt,” Van de Loo nói. “Chúng tôi không thấy những sự kiện như vậy thường xuyên. Hầu hết nhà đầu tư có hàng thập kỷ để tạo dựng tài sản. Khi bạn có một khoảnh khắc như thế này, nó gần như giống một khoản thừa kế lớn, hoặc như trúng một vé số.”
Quy mô của nhóm Choreo nhiều khả năng sẽ tăng theo thời gian, và tùy chọn này đang được mở cho nhân viên của các công ty khác sắp IPO. Các ngân hàng tư nhân, wirehouse, công ty ủy thác và các công ty tư vấn đầu tư đã đăng ký khác đang cử đội ngũ và tổ chức sự kiện tại California, Texas và Florida với hy vọng giành được khách hàng là nhân viên SpaceX.
Các cố vấn nêu rủi ro tập trung 90% vốn cổ phần
Jamie Battmer, giám đốc đầu tư (chief investment officer) của công ty RIA Creative Planning, cho biết công ty có hàng chục khách hàng là nhân viên SpaceX đang đối mặt với câu hỏi liệu có nên bán bất kỳ cổ phiếu nào không. Cổ phần của SpaceX, theo Battmer, chiếm tới 90% tổng tài sản của nhiều nhân viên. Cổ phần của SpaceX thường được cấp dưới dạng cổ phiếu bị hạn chế (restricted stock).
Theo Battmer, nhân viên thường là những người tin sâu sắc vào tương lai của công ty và hiếm khi muốn bán bất kỳ cổ phiếu nào. Công ty của ông đang hỗ trợ khách hàng với lập chỉ mục (indexing) tối ưu thuế hoặc các chiến lược phái sinh quyền chọn khác. Khách hàng cũng tìm kiếm sự hỗ trợ về lập kế hoạch bất động sản và hoạt động từ thiện, bao gồm việc thiết lập các quỹ tín thác phần dư (charitable remainder trusts) và quỹ được tài trợ theo đề xuất người hiến (donor-advised funds).
“Vì đây là một nhóm kỹ sư, là những người làm tốt hơn trong việc rà soát từng chi tiết,” Battmer nói. “Nhưng những lỗ hổng đi kèm với một bước nhảy mang tính địa chấn trong giá trị tài sản ròng lại rất nguy hiểm và cần được điều hướng.”
Kỹ sư ứng dụng AI và bảng trắng vào các quyết định quản lý tài sản
Bill Dramis, một nhà ngân hàng cấp cao tại J.P. Morgan Private Bank, người làm việc với các lãnh đạo và nhân viên có tài sản ròng cao của các công ty hàng không vũ trụ và quốc phòng ở miền Nam California, cho biết các kỹ sư thường mang thói quen giải quyết vấn đề theo nhóm sang quản lý tài sản. “Nhiều người trong số chúng tôi gặp đều vô cùng thông minh và thích làm việc với các ví dụ trên bảng trắng cùng với đồng nghiệp,” Dramis nói. “Đó là cách họ trưởng thành và xây dựng nền tảng kiến thức của mình.”
Nhân viên SpaceX cũng đang dựa vào trí tuệ nhân tạo để tư vấn quản lý tài sản, theo các cố vấn. Nhân viên thường đến các cuộc họp với các khuyến nghị từ Claude của Anthropic hoặc ChatGPT của OpenAI. “Điều thú vị với chúng tôi cho đến nay là chúng tôi đang tìm ra những cách sáng tạo để tận dụng AI như một phần của các cuộc trò chuyện đó,” Van de Loo nói. “Tôi nghĩ, một cách tự nhiên, với nhóm nhân viên này, bản năng đầu tiên là đi hỏi Claude: ‘Tôi nên làm gì?’”
Nhóm của Van de Loo phản hồi bằng cách đánh giá đầu ra từ AI: “Đây là phần đầu ra đó đúng ở đâu, nhưng đây là chỗ nó có thể là một giải pháp mang tính sản phẩm cụ thể, chứ không phải giải pháp lập kế hoạch,” ông nói.
Câu hỏi thường gặp
Nhân viên SpaceX đã đàm phán cấu trúc phí nào với Choreo?
Nhóm nhân viên SpaceX đã ký thỏa thuận với Choreo với mức phí bắt đầu từ 0,5% và giảm dần khi tài sản của nhóm tăng lên. Điều này khác với quản lý tài sản truyền thống, nơi khách hàng bị tính phí dựa trên tài sản cá nhân.
Nhân viên SpaceX đang đối mặt với rủi ro tập trung nào?
Cổ phần của SpaceX đại diện cho tới 90% tổng tài sản của nhiều nhân viên, theo Jamie Battmer của Creative Planning. Cổ phần thường được cấp dưới dạng cổ phiếu bị hạn chế, tạo ra mức độ tập trung đáng kể vào chỉ một tài sản.
Nhân viên SpaceX đang sử dụng AI như thế nào cho các quyết định quản lý tài sản?
Theo các cố vấn quản lý tài sản, nhân viên SpaceX thường đến các cuộc họp với tư vấn từ Claude của Anthropic hoặc ChatGPT của OpenAI. Sau đó, các cố vấn sẽ giúp đánh giá đầu ra nào từ AI là hợp lệ và đầu ra nào có thể mang tính sản phẩm cụ thể thay vì là giải pháp lập kế hoạch.
