Ngân hàng Đài Trung, 6 giám đốc cấu kết với băng nhóm lừa đảo rửa tiền, Cơ quan quản lý tài chính đưa ra mức phạt kỷ lục 32 triệu Đài tệ

Theo thông tin do 《Trung ương Xã》 của Đài Loan đưa tin vào ngày 13/5, Ủy ban Giám sát Tài chính (Kim quản hội) vào ngày 12/5 đã công bố hình phạt đối với Ngân hàng Thương mại Taichung (Ngân hàng Taichung) vì nhiều thiếu sót trong việc mở tài khoản tiền gửi, thẩm tra liên tục danh tính khách hàng và cơ chế giám sát tài khoản. Theo quy định, cơ quan này phạt 32 triệu Đài tệ (TWD), lập kỷ lục mức phạt cao nhất trong lịch sử ngành ngân hàng Đài Loan.

Quyết định xử phạt của Kim quản hội và căn cứ vi phạm

Theo 《Trung ương Xã》, ông Đồng Chính Khẳng, giám đốc bộ phận ngân hàng của Kim quản hội, cho biết từ tháng 4/2024, 10 chi nhánh thuộc Ngân hàng Taichung khi thực hiện mở tài khoản cho 21 tài khoản doanh nghiệp đã không có cơ chế thẩm tra phù hợp đối với việc nhận biết khách hàng và thiết lập hạn mức ngân hàng trực tuyến. Ngoài ra, các khâu như thẩm tra đầy đủ danh tính khách hàng sau đó, kiểm chứng và giám sát các giao dịch bất thường, cũng như việc báo cáo nghi ngờ rửa tiền còn tồn tại nhiều thiếu sót nghiêm trọng. Kim quản hội cho rằng ngân hàng đã không thực hiện đúng chế độ kiểm soát nội bộ và chỉ trong một hành vi đã vi phạm nhiều nghĩa vụ theo quy định hành chính, nên theo mức phạt tối đa theo quy định đã xử phạt 32 triệu Đài tệ.

Diễn biến vụ việc: cấp quản lý câu kết lừa đảo để thao túng tài khoản

Theo 《Trung ương Xã》 và điều tra của Viện Kiểm sát Địa phương Đài Trung, người phụ trách Công ty Wanli Phát triển là Hồng Nhạc Bằng đã cấu kết với 6 quản lý gồm giám đốc và phó giám đốc tại 4 chi nhánh Ngân hàng Taichung nhằm tạo điều kiện rửa tiền trong giai đoạn từ tháng 9/2024 đến tháng 4/2025. Các quản lý liên quan đã hỗ trợ nhóm tội phạm mở tài khoản tài chính dưới danh nghĩa 12 công ty “ma”, cố ý không lưu giữ hình ảnh theo quy định tại thời điểm mở tài khoản và nâng hạn mức chuyển khoản giá trị lớn của tài khoản.

Theo thông tin, khi tài khoản đứng tên “người làm vỏ bọc” kích hoạt cảnh báo thông báo nghi ngờ rửa tiền, các quản lý liên quan đã cố ý trì hoãn việc báo cáo. Dù đã hoàn tất việc báo cáo, họ vẫn không thực hiện các biện pháp phòng chống như tạm dừng hoặc hạn chế chuyển tiền đối với tài khoản, khiến các khoản thu bất hợp pháp từ lừa đảo và cờ bạc trực tuyến nhanh chóng được chuyển ra dồn dập. Tổng giá trị dòng tiền bất hợp pháp liên quan lên tới 3,64 tỷ Đài tệ (TWD).

Thứ trưởng bộ phận ngân hàng của Kim quản hội là ông Trương Gia Khôi cho biết vụ việc được phát hiện do dòng tiền bất thường trong cuộc kiểm tra tài chính năm 2025. Sau đó, Kim quản hội chủ động chuyển hồ sơ sang cơ quan điều tra. Sau khi cơ quan điều tra tiến hành lục soát, đã thu giữ và phong tỏa gần 291,9 triệu Đài tệ (TWD) tài sản và chính thức truy tố 7 người liên quan về các tội danh như vi phạm Luật Ngân hàng về tội lừa dối đặc biệt trong quan hệ tín thác và Luật Phòng chống rửa tiền.

Kim quản hội đưa ra 6 yêu cầu giám sát và phản hồi của Ngân hàng Taichung

Theo 《Trung ương Xã》, ngoài việc xử phạt, Kim quản hội còn đưa ra 6 yêu cầu giám sát đối với Ngân hàng Taichung, gồm: rà soát toàn diện các thiếu sót và xây dựng phương án tăng cường cải thiện, trình lên hội đồng quản trị; rà soát toàn diện tính phù hợp của việc thẩm tra mở tài khoản đối với các hồ sơ được nhân viên chủ động tuyển dụng; đồng thời yêu cầu trong vòng 1 tháng thuê tổ chức chuyên môn bên ngoài để rà soát, hiệu chỉnh lại cơ chế phòng chống rửa tiền.

Sau đó, Ngân hàng Taichung công bố thông tin quan trọng cho biết sẽ thực hiện các biện pháp cải thiện theo chỉ đạo của cơ quan quản lý, đồng thời nhấn mạnh hiện tại hoạt động công ty vẫn bình thường, năng lực an toàn vốn không có vấn đề và tình hình tài chính, hoạt động kinh doanh tổng thể không bị ảnh hưởng.

Câu hỏi thường gặp

Kim quản hội xử phạt Ngân hàng Taichung bao nhiêu và lập kỷ lục gì?

Theo 《Trung ương Xã》 đưa tin ngày 13/5/2026, Kim quản hội vào ngày 12/5/2026 đã công bố xử phạt Ngân hàng Taichung 32 triệu Đài tệ (TWD), lập kỷ lục mức phạt cao nhất trong lịch sử ngành ngân hàng Đài Loan.

Quy mô số người liên quan và dòng tiền trong vụ rửa tiền của Ngân hàng Taichung là bao nhiêu?

Theo thông tin từ 《Trung ương Xã》 và tài liệu của Viện Kiểm sát Địa phương Đài Trung, tổng số người liên quan trong phía quản lý của Ngân hàng Taichung là 6 người; cộng thêm chủ mưu bên ngoài là Hồng Nhạc Bằng, có tổng cộng 7 người bị chính thức truy tố. Tổng giá trị dòng tiền bất hợp pháp lên tới 3,64 tỷ Đài tệ (TWD), thời gian phạm tội từ tháng 9/2024 đến tháng 4/2025.

Kim quản hội đã đưa ra những yêu cầu giám sát hậu kỳ cụ thể nào đối với Ngân hàng Taichung?

Theo 《Trung ương Xã》, Kim quản hội yêu cầu Ngân hàng Taichung rà soát toàn diện các thiếu sót và trình lên hội đồng quản trị; rà soát toàn diện tính phù hợp của việc thẩm tra mở tài khoản đối với các hồ sơ do nhân viên chủ động chiêu mộ; đồng thời trong vòng 1 tháng thuê tổ chức chuyên môn bên ngoài rà soát lại và hoàn thiện cơ chế phòng chống rửa tiền.