美國聯邦準備理事會、貨幣監理署（Office of the Comptroller of the Currency，OCC）、聯邦存款保險公司（Federal Deposit Insurance Corporation，FDIC）以及全國信用合作社管理局（National Credit Union Administration，NCUA）於 18 日（當地時間）發布一項草案監管規定，要求穩定幣發行商在幣種發行與贖回期間核驗客戶身分。該提案將既有反洗錢（AML）規則延伸至穩定幣發行商，係依照去年 7 月施行的 GENIUS Act 所要求，該法案將穩定幣發行商指定為《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）下的金融機構。上述機關已開放為期 60 天的公開意見徵詢期，以完成該規定。
草案規定將 CIP 要求套用至初級市場交易
該草案規定名為《Customer Identification Program for Licensed Payment Stablecoin Issuers》，對持牌支付型穩定幣發行商（PPSI）施加「客戶身分識別計畫」（Customer Identification Program，CIP）義務，類似適用於銀行與證券公司的要求。CIP 要求僅適用於涉及與發行商之直接交易的初級市場活動，例如發行與贖回，且不適用於透過智慧合約進行的二級市場交易。PPSI 在開立帳戶前，必須向所有客戶收集姓名、出生日期或設立日期、地址以及識別號碼。發行商必須透過文件與聯絡方式核驗上述資訊，並在帳戶關閉後保存紀錄 5 年。
Fed 理事 Barr 強調二級市場監管漏洞
Fed 理事 Michael Barr 表示：「我對 GENIUS Act 的監管架構無法充分處理透過穩定幣二級市場交易進行不法金融風險感到擔憂。」Barr 續稱：「我們將審慎檢視是否要將 CIP 法規部分內容延伸至二級市場的提案。」聯準會計畫在 60 天的意見徵詢期結束後定稿該規定。
常見問答
聯邦準備理事會在 18 日（當地時間）宣布了什麼？
聯邦準備理事會連同 OCC、FDIC 與 NCUA，發布一項草案規定，要求穩定幣發行商在幣種發行與贖回期間核驗客戶身分，並將既有反洗錢規則延伸至穩定幣產業。
為何穩定幣發行商現在面臨客戶身分識別要求？
去年 7 月施行的 GENIUS Act 將穩定幣發行商指定為《銀行保密法》下的金融機構，從而引發必須建立與傳統銀行與證券公司類似的「客戶身分識別計畫」的義務。
