Polémica en el borrador de CFM para Sudáfrica: declaración de criptoactivos, obligatoriedad de llaves de cifrado, allanamientos sin orden

El informe publicado el 21 de mayo por Free Market Foundation critica las disposiciones de propiedad privada y privacidad incluidas en el borrador. El 17 de abril, el Tesoro Nacional de Sudáfrica dio a conocer un proyecto de regulación de Gestión de Flujos de Capital (CFM), con el objetivo de reemplazar las disposiciones de control de divisas introducidas en 1961. El borrador incluye medidas como la declaración obligatoria de tenencias de criptomonedas, la entrega forzosa de claves de cifrado y disposiciones que permiten registrar y decomisar equipos sin orden judicial.

Principales disposiciones del borrador CFM dirigidas a las criptomonedas

Según el texto del borrador, estas son siete disposiciones principales para criptoactivos:

Declaración obligatoria: Los ciudadanos sudafricanos deben declarar al gobierno todas las criptomonedas que poseen

Restricciones de transacción: Las transacciones de criptoactivos por encima de un umbral deben realizarse a través de o con licencia de un Proveedor de Servicios de Activos Criptográficos (CASP) autorizado

Restricciones de uso: Al comprar criptomonedas mediante un CASP autorizado, debe declararse el propósito; no se permite desviarlo

Venta forzosa: El ministerio puede obligar a los tenedores a transferir los criptoactivos al Estado al tipo de cambio en rand que determine el gobierno

Entrega forzosa de claves: Los funcionarios pueden obligar a cualquier persona a entregar contraseñas, claves criptográficas y claves de descifrado; negarse a entregarlas constituye un delito penal

Registros sin orden judicial: Los funcionarios del gobierno pueden entrar en residencias o lugares de trabajo sin una orden de registro, registrar y decomisar equipos, y copiar datos

Sanciones punitivas: Las infracciones pueden conllevar una multa de al menos 1 millón de rands o una sanción equivalente al importe de la infracción (la mayor entre ambas), o 5 años de prisión, o ambas penas conjuntamente

Situación actual del uso de criptomonedas en Sudáfrica

Sudáfrica ya cuenta con un uso comercial real de las criptomonedas: los clientes de los supermercados Pick n Pay pueden usar bitcoin para comprar; en barrios residenciales informales de Witsand, Plettenberg Bay y Mossel Bay ya ha surgido una economía local basada en bitcoin en circulación. Sudáfrica también dispone de un ecosistema de emprendimientos fintech activos y de aplicaciones minoristas de bitcoin. La Fundación de Mercado Libre señala que los requisitos de autorización de transacciones del borrador incrementarán la carga de cumplimiento para pequeñas empresas y particulares, mientras que los grandes CASP, en comparación, tendrían más facilidad para adaptarse a los nuevos requisitos.

Antecedentes del procedimiento: la regulación puede eludir el proceso legislativo

El borrador CFM se emite mediante una orden del ministro; a diferencia de la legislación formal que requiere la aprobación del Congreso, puede entrar en vigor de un día para otro. El periodo de consulta pública es de solo 22 días (del 17 de abril al 18 de mayo). Hasta la fecha de este reporte, el Tesoro Nacional de Sudáfrica y el Banco de Reserva de Sudáfrica (SARB) aún no han emitido una respuesta oficial a las críticas del público sobre el borrador.

Preguntas frecuentes

¿Ha finalizado el periodo de consulta pública del borrador CFM de Sudáfrica y cuál es el siguiente paso del procedimiento?

La fecha límite para la consulta pública es el 18 de mayo de 2026. Los pasos posteriores al borrador consisten en que el Tesoro Nacional de Sudáfrica revise y modifique el texto según las opiniones recibidas, y luego el ministro lo ponga en vigor mediante una orden, sin necesidad de aprobación del Congreso. El Tesoro Nacional de Sudáfrica aún no ha anunciado el cronograma de revisiones finales del borrador.

¿Qué consecuencias legales tiene la disposición sobre la entrega forzosa de claves criptográficas?

De acuerdo con las disposiciones del borrador, los funcionarios del gobierno pueden obligar a cualquier persona a entregar contraseñas, claves de criptografía y claves de descifrado; negarse a entregar constituye un delito penal. El castigo integral por la infracción es una multa de al menos 1 millón de rands o una multa equivalente al importe de la infracción (la mayor entre ambas), o 5 años de prisión, o ambas penas conjuntamente.

¿Por qué el borrador CFM adopta la forma de regulación en lugar de legislación?

El borrador CFM se promulga mediante regulaciones con base en la Ley de Moneda y Divisas de 1933; el ministro puede hacerla efectiva con una simple orden, sin debate ni aprobación del Congreso. La Fundación de Mercado Libre señala que esta forma de procedimiento debilita los mecanismos de rendición de cuentas ante el público y los representantes electos.