Brasil impone una multa de 3,2 millones de dólares a Banco Topazio y una prohibición de 2 años para el trading de cripto

La institución emitió una prohibición a la capacidad de Banco Topazio para realizar compras y ventas en el extranjero de criptoactivos durante dos años, después de detectar irregularidades en los procesos de diligencia debida para estas operaciones. Además, la institución fue multada con 3,2 millones de USD.

• Puntos clave:
• • El banco central de Brasil prohibió a Banco Topazio durante 2 años y lo multó con 3,2 millones de USD por operaciones cripto no verificadas.
• • Las operaciones cripto no verificadas totalizaron 1,7 mil millones de USD, comprendiendo el 63% del volumen de cambio de divisas en el extranjero de Banco Topazio.
• • Ailton Aiquino advirtió que infracciones similares podrían derivar en prohibiciones para otros bancos brasileños.

Banco Central de Brasil prohíbe a Banco Topazio realizar operaciones de trading cripto

A medida que los bancos ingresan en el negocio de las criptomonedas, los reguladores se vuelven más vigilantes respecto a los procesos de cumplimiento que deben seguir para realizar estas operaciones de forma segura.

El Comité de Decisiones del Proceso Administrativo de Sanción (Copas) del Banco Central de Brasil impuso una prohibición de dos años a las operaciones de trading de cripto en el extranjero de Banco Topazios debido a irregularidades en operaciones contables por miles de millones de dólares.

El comité determinó que Banco Topazio ignoró medidas de cumplimiento entre octubre de 2020 y septiembre de 2021, cuando ejecutó compras de criptomonedas sin ejecutar procedimientos para determinar la calificación de las terceras partes que se beneficiaban de estas operaciones.

El volumen de operaciones de Banco Topazio durante ese período alcanzó 1,7 mil millones de USD e involucró a 15 entidades legales sin notificar operaciones atípicas. Topazio fue multado con 3,2 millones de USD por irregularidades en la determinación de la capacidad financiera de los clientes, deficiencias en sus procedimientos de registro y falta de determinación de riesgos de AML/CFT (prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo).

Estas transacciones representaron el 63% de los volúmenes de cambio de divisas en el extranjero de Topazio durante el período y el 46% de las operaciones de mercado de la institución. Esto llevó al comité revisor a determinar que las irregularidades eran de una “naturaleza grave”, que, según la ley, podría “afectar severamente el propósito y la continuidad de actividades u operaciones dentro del Sistema Financiero Nacional, del Sistema de Consorcios o del Sistema de Pagos Brasileño”.

Ailton Aiquino, jefe de supervisión del banco central, insinuó que estas mismas prohibiciones podrían aplicarse contra otras instituciones como medida preventiva si el banco considera que están infringiendo la regulación.

Concluyó que, dado el creciente interés de los criptoactivos en la economía brasileña, era importante “advertir y dejar claro a todos los agentes que operan en este mercado que el supervisor bancario está atento y vigilante respecto a comportamientos desviados que puedan conducir a modelos de negocio capaces de habilitar operaciones de lavado de dinero.”

El anuncio de la medida llega después de que el banco central prohibiera el uso de criptomonedas en sistemas de pagos regulados y estableciera una prohibición nacional para los mercados de eventos no financieros.