Missouri demanda a CoinFlip para prohibirle operar dentro del estado; multa máxima de 1,826 millones de dólares

De acuerdo con lo informado por CoinTelegraph, la oficina de la fiscal general de Missouri, Kathleen Harnavey, anunció el 20 de mayo el inicio de acciones legales contra GPD Holdings (operando bajo el nombre CoinFlip). Se le acusa de ayudar deliberadamente a transacciones fraudulentas y de obtener ganancias de ellas; el presunto fraude afectó a personas mayores y veteranos. La multa máxima asciende a 1,826,000 dólares.

Confirmación de los cargos y las solicitudes de reparación

Según lo confirmado por el anuncio oficial de la oficina de la fiscal general de Missouri, la solicitud de reparación completa presentada en el caso es la siguiente: «La oficina de la fiscal general solicita al tribunal que declare que las acciones de CoinFlip violan la Ley de Comercialización de Productos de Missouri; que prohíba que CoinFlip opere en Missouri; que imponga una multa civil de 1,000 dólares por cada infracción en los últimos cinco años (hasta un máximo de 1,826,000 dólares); y que ordene a CoinFlip proporcionar restitución a los consumidores».

La acusación central es que GPD Holdings, a sabiendas y de manera intencional, ayudó a cometer fraudes en transacciones y obtuvo ganancias de los mismos. Los fraudes incluyen presuntas actividades dirigidas a personas mayores y veteranos en Missouri. Missouri había iniciado una investigación en diciembre de 2025 contra varias empresas de cajeros automáticos de criptomonedas, acusándolas de «estructuras engañosas de comisiones» y de actividades fraudulentas; CoinFlip estaba dentro del alcance de la investigación.

Contexto más amplio de la regulación de los cajeros automáticos cripto

En los últimos meses, los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas han seguido siendo objetivo de acciones de cumplimiento por parte de gobiernos estatales y autoridades municipales en Estados Unidos. Varias jurisdicciones han aprobado leyes y decretos que limitan o prohíben esta tecnología.

El caso de Bitcoin Depot: también dentro del alcance de la investigación en Missouri en diciembre de 2025, Bitcoin Depot, ha solicitado recientemente protección voluntaria por bancarrota del Capítulo 11 en Texas. Antes de presentar la solicitud, Bitcoin Depot reveló que enfrentaba obligaciones derivadas de fallos legales por más de 20,000,000 de dólares en el cuarto trimestre de 2025 y «asuntos litigiosos en curso». Bitcoin Depot es uno de los mayores operadores de cajeros automáticos cripto en Norteamérica; tiene más de 9,000 cajeros de autoservicio en todo el mundo.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el fundamento legal principal por el que Missouri demanda a CoinFlip?

Según el anuncio oficial de la oficina de la fiscal general de Missouri, la demanda se basa principalmente en la Ley de Comercialización de Productos de Missouri. Se acusa a GPD Holdings (CoinFlip) de, a sabiendas y de manera intencional, ayudar a transacciones fraudulentas y obtener ganancias de las mismas, involucrando una serie de fraudes dirigidos a personas mayores y veteranos.

¿Qué tamaño de operaciones tiene CoinFlip actualmente en Missouri?

Según la confirmación en el sitio web de CoinFlip, CoinFlip opera 136 terminales de autoservicio de criptomonedas en Missouri y 4,229 en todo Estados Unidos. CoinTelegraph contactó a CoinFlip para solicitar comentarios, y al momento del reporte aún no se había recibido respuesta.

¿Es este el primer caso estatal de Estados Unidos contra un operador de cajeros automáticos cripto?

De acuerdo con lo reportado por CoinTelegraph, se trata de la acción más reciente de los gobiernos estatales de Estados Unidos contra terminales de autoservicio de monedas digitales y cajeros automáticos. En los últimos meses, varios estados y gobiernos municipales han aprobado leyes que limitan o prohíben los cajeros automáticos cripto. Missouri también inició previamente, en diciembre de 2025, investigaciones contra varias empresas de cajeros automáticos cripto.