Missouri acusa CoinFlip, pedindo a proibição de operar no estado; multa máxima de 1,826 milhões de dólares

De acordo com a CoinTelegraph, o Gabinete do Procurador-Geral do Estado da Missouri (Kathleen Harnavey) anunciou em 20 de maio o exercício de ação judicial contra a GPD Holdings (atuando sob a designação CoinFlip), acusando-a de, com intenção e conhecimento, ajudar operações fraudulentas e obter lucros com as mesmas. O caso envolve alegados crimes contra idosos e veteranos militares, com uma multa máxima de 1,826 milhões de dólares.

Confirmação do conteúdo das acusações do processo e dos pedidos de indemnização

Segundo a confirmação do comunicado oficial do Gabinete do Procurador-Geral do Estado da Missouri, o pedido completo de reparação na ação judicial é o seguinte: «O Gabinete do Procurador-Geral pede ao tribunal que declare que as ações da CoinFlip violam a lei estadual de vendas de produtos do Missouri; que proíba a CoinFlip de operar no Missouri; que aplique uma multa civil de 1.000 dólares por cada infração durante os últimos cinco anos (até um máximo de 1,826 milhões de dólares); e que ordene à CoinFlip que compense os consumidores.»

A acusação central é que a GPD Holdings terá, com intenção e conhecimento, ajudado transações fraudulentas e obtido lucros com elas, estando em causa esquemas que visam idosos e veteranos militares no Missouri. O Missouri tinha aberto, em dezembro de 2025, uma investigação a várias empresas de caixas automáticas (ATM) de criptomoedas, alegando estruturas de “taxas enganosas” e atividades fraudulentas, estando a CoinFlip incluída no âmbito dessa investigação.

Contexto mais amplo de regulação de ATMs cripto

Nos últimos meses, os operadores de ATMs cripto têm vindo a ser alvos da aplicação da lei por parte de governos estaduais e autoridades municipais nos EUA. Várias jurisdições aprovaram leis e decretos para limitar ou proibir esta tecnologia.

Caso da Bitcoin Depot: também abrangida na investigação no Missouri em dezembro de 2025, a Bitcoin Depot, já recentemente, apresentou nos Estados Unidos um pedido de proteção voluntária contra falência ao abrigo do Capítulo 11 no Texas. Antes de apresentar o pedido, a Bitcoin Depot revelou que enfrenta mais de 20 milhões de dólares em quantias de decisões judiciais no 4.º trimestre de 2025 e “processos judiciais em curso”. A Bitcoin Depot é um dos maiores operadores de ATMs cripto da América do Norte, com mais de 9.000 caixas automáticas de levantamento em todo o mundo.

Perguntas frequentes

Quais são as principais bases legais para a ação judicial no Missouri contra a CoinFlip?

De acordo com o comunicado oficial do Gabinete do Procurador-Geral do Estado da Missouri, o processo assenta principalmente na lei estadual de vendas de produtos do Missouri. A acusação é de que a GPD Holdings (CoinFlip) terá, com intenção e conhecimento, ajudado transações fraudulentas e obtido lucros com as mesmas, envolvendo uma série de esquemas fraudulentos contra idosos e veteranos militares.

Qual é a dimensão das operações da CoinFlip no Missouri atualmente?

Segundo o que foi confirmado no site oficial da CoinFlip, a CoinFlip opera 136 terminais de autoatendimento de criptomoedas no Missouri, e 4.229 em todo os EUA. A CoinTelegraph contactou a CoinFlip para solicitar comentários e, até ao momento da notícia, não recebeu resposta.

Trata-se do primeiro processo a nível estadual nos EUA contra operadores de ATMs cripto?

De acordo com a CoinTelegraph, este é o mais recente movimento dos governos estaduais dos EUA contra terminais de autoatendimento de moeda digital e caixas automáticas. Nos últimos meses, vários estados e governos municipais aprovaram leis para limitar ou proibir os ATMs cripto; o Missouri tinha igualmente começado em dezembro de 2025 a investigar várias empresas de ATMs cripto.